En institusjonell investor er en juridisk enhet som samler inn midler fra mange investorer (som kan være private investorer eller andre juridiske enheter) for å investere i ulike finansielle instrumenter og tjene på prosessen. En institusjonell investor er med andre ord en organisasjon som investerer på vegne av medlemmene.
Rask oppsummering
- Institusjonelle investorer er juridiske enheter som deltar i handel i finansmarkedene.
- Institusjonelle investorer inkluderer følgende organisasjoner: kredittforeninger, banker, store fond som et verdipapir- eller hedgefond, venturekapitalfond, forsikringsselskaper og pensjonsfond.
- Institusjonelle investorer har en betydelig innflytelse på markedet, både på en positiv og negativ måte.
Typer institusjonelle investorer
Det er flere typer institusjonelle investorer, for eksempel:
- Banker
- Kredittforeninger Credit Union En kredittforening er en type finansiell organisasjon som eies og styres av medlemmene. Kredittforeninger gir medlemmene en rekke finansielle tjenester, inkludert kontroll- og sparekontoer og lån. De er ideelle organisasjoner som tar sikte på å tilby finansielle tjenester av høy kvalitet
- Pensjonsfond
- Forsikringsselskap
- Hedgefond Hedgefond Et hedgefond, et alternativt investeringsmiddel, er et partnerskap der investorer (akkrediterte investorer eller institusjonelle investorer) samler penger sammen, og
- Venturekapitalfond
- Verdipapirfond Verdipapirfond Et aksjefond er en pool av penger som samles inn fra mange investorer for å investere i aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer. Verdipapirfond eies av en gruppe investorer og forvaltes av fagpersoner. Lær om de forskjellige typene fond, hvordan de fungerer, og fordelene og fordelene ved å investere i dem
- Eiendomsselskaper
Institusjonelle investorer har rett til fortrinnsrett og lavere avgifter. De er også underlagt færre beskyttelsesregler fordi de er mer kvalifiserte handelsmenn enn enkeltpersoner og dermed bedre i stand til å beskytte seg selv.
Virkning av institusjonelle investorer
Ofte kalt market makers, har institusjonelle investorer stor innflytelse på prisdynamikken til forskjellige finansielle instrumenter.
Tilstedeværelsen av store finansielle konsern i markedet skaper en positiv effekt på de generelle økonomiske forholdene. Institusjonelle investorers aktivisme som aksjonærer antas å forbedre eierstyring og selskapsledelse fordi overvåking av finansmarkedene kommer alle aksjonærer til gode.
I tillegg kan institusjonelle investorer få tilgang til og vite hvordan de kan utforske en rekke investeringsinstrumenter som ikke er tilgjengelige for private investorer.
Kjennetegn ved institusjonelle investorer
Egenskapene til institusjonelle investorer er følgende:
- Det er alltid en juridisk enhet, og det er viktig å forstå at en institusjonell investor er et foretak som forvalter et fond (f.eks. Et aksjefond), men ikke selve fondet.
- Grunnlaget for en institusjonell investors aktivitet er profesjonelt, og det forvalter eiendeler basert på kundenes interesser og mål.
- En institusjonell investor forvalter alltid et betydelig antall fond.
Individuelle investorer mot institusjonelle investorer
Et individ kan investere i alle eiendeler som er tilgjengelige for dem på børsen. En institusjonell investor kan også kjøpe eiendeler, men er mer orientert om langsiktig investering.
Institusjonelle investorer får også tilgang til store operasjonelle aktiviteter på grunn av bedriftsmuligheter. Med betydelig kapital og lisensiering sikrer store institusjoner tilgang til mange eiendeler som ikke er tilgjengelige for privatpersoner.
De inkluderer utenlandske verdipapirer, statlige virksomhetslån, endrede bankpolitikker, renter og mer. Hvis enkeltpersoner jobber som detaljistinvestorer, er det mer sannsynlig at institusjonelle investorer foretar grossistkjøp.
Risiko ved institusjonell investering
Å forstå risikoen institusjonelle investorer står overfor er veldig viktig. Deres problemer kan klassifiseres som følger:
- Permanent risiko for manglende overholdelse av aksjonærenes juridiske rettigheter. De inkluderer mangel på kvalifiserte, erfarne takstmenn og mangel på en klar og veletablert policy for utbetaling av utbytte Utbytte Et utbytte er en andel av fortjeneste og beholdt inntjening som et selskap utbetaler til sine aksjonærer. Når et selskap genererer et overskudd og akkumulerer beholdt inntjening, kan disse inntektene enten bli investert i virksomheten eller utbetalt til aksjonærene som utbytte. .
- Problemer med arbeidsorganiseringen av ledelsesstruktur og tjenestemenn. Ansettelsen av ledere og analytikere er formell, og det er ingen modell for å bestemme kvaliteten på arbeidet deres. Slike problemer er også til stede i andre divisjoner, som toppledelse eller markedsføring.
Tilleggsressurser
Finance tilbyr Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og utvikle kunnskapsbasen din, kan du utforske de relevante relevante ressursene nedenfor:
- Forventet avkastning Forventet avkastning Den forventede avkastningen på en investering er den forventede verdien av sannsynlighetsfordelingen av mulig avkastning den kan gi investorer. Avkastningen på investeringen er en ukjent variabel som har forskjellige verdier knyttet til forskjellige sannsynligheter.
- Enkeltpersoner med høy nettoverdi (HNWI) Enkeltperson med høy nettoverdi (HNWI) En person med høy nettoverdi (HNWI) refererer til en person med en nettoverdi på minst $ 1.000.000 i svært likvide eiendeler, for eksempel kontanter og kontanter
- Boligeiendommer REITs Boligeiendommer REITs Boligeiendommer REITs er REITs som eier og forvalter boenheter for utleie til leietakere. Bolig-REIT kan kategoriseres i enten enfamilie- eller flerfamiliestrukturer som er tilgjengelige for okkupasjon for ikke-forretningsmessige formål. De kan omfatte sameier, fritidsboliger, studentboliger
- Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) er et resultatmål som brukes til å evaluere avkastningen til en investering eller sammenligne effektiviteten til forskjellige investeringer.
