Privat formuesforvaltning - Forstå hvordan PWM-firmaer opererer

Private Wealth Management (PWM) involverer forvaltning av eiendeler til enkeltpersoner med høy nettoverdi (HNWI) eller akkrediterte investorer. Private formueforvaltere skaper et nært samarbeid med velstående klienter for å forstå deres økonomiske behov og for å bidra til å bygge en portefølje som oppnår klientens økonomiske mål. De tilbyr en rekke tjenester, inkludert porteføljeforvaltning Porteføljeforvaltning Karriereprofil Porteføljeforvaltning administrerer investeringer og eiendeler for kunder, som inkluderer pensjonsfond, banker, hedgefond, familiekontorer. Porteføljeforvalteren er ansvarlig for å opprettholde riktig aktivasammensetning og investeringsstrategi som passer kundens behov. Lønn, ferdigheter, eiendomsplanlegging, pantelåneplanlegging, eiendomsbeskyttelse, skatteforvaltning,Regnskap for inntektsskatt Inntektsskatt og regnskap er et nøkkelområde for bedriftsfinansiering. Å ha en konseptuell forståelse av regnskap for inntektsskatt gjør det mulig for et selskap å opprettholde økonomisk fleksibilitet. Skatt er et intrikat felt å navigere i og forvirrer ofte selv de dyktigste finansanalytikerne. og andre finansielle tjenester. Private formuesforvaltningstjenester leveres av store bedriftsenheter, uavhengige finansielle rådgivere og porteføljeforvaltere som spesialiserer seg i å jobbe med velstående private kunder.Private formuesforvaltningstjenester leveres av store bedriftsenheter, uavhengige finansielle rådgivere og porteføljeforvaltere som spesialiserer seg i å jobbe med velstående private kunder.Private formuesforvaltningstjenester leveres av store bedriftsenheter, uavhengige finansielle rådgivere og porteføljeforvaltere som spesialiserer seg i å jobbe med velstående private kunder.

Store amerikanske finansinstitusjoner som JP Morgan og Goldman Sachs driver en bestemt privat formuesforvaltningsenhet med investeringsspesialister og klientrådgivere for å imøtekomme HNWI. Siden velstående individer mangler tid og kunnskap til å forvalte formuen effektivt, rådfører de seg med private formuesforvaltere med betydelig erfaring i å styre økonomi for privatpersoner. Lederen designer en investeringsstrategi og foreslår investeringsprodukter som er i tråd med klientens økonomiske mål og risikotoleranse. Risikovillig definisjon Noen som er risikovillige har karakteristikken eller egenskapen å foretrekke å unngå tap fremfor å tjene penger.Denne egenskapen er vanligvis knyttet til investorer eller markedsaktører som foretrekker investeringer med lavere avkastning og relativt kjent risiko fremfor investeringer med potensielt høyere avkastning, men også med høyere usikkerhet og mer risiko. . De fleste klienter jobber med en enkelt formuesforvalter, som tar innspill fra klientens advokat, regnskapsførere og forsikringsagenter.

Privat formuesforvaltning

Privat formuesforvaltning - Hvem er en høyverdig investor?

En person med høy nettoverdi er en person med minimum $ 1 million i likvide finansielle eiendeler. En person med mindre enn $ 1 million men mer enn $ 100.000 blir referert til som sub-HNWI eller velstående investor. De som har likvide finansielle eiendeler som overstiger $ 5 millioner, regnes som veldig HNWI. Ultra høye nettoverdiinvestorer er de med over 30 millioner dollar i investerbare eiendeler. I følge United States Securities and Exchange Commission blir personer med likvide eiendeler over $ 1 million, unntatt deres primære bosted, referert til som akkrediterte investorer.

I 2016 var det omtrent 13 millioner individer med høy nettoverdi over hele verden, med USA som ledet med 4 400 000 individer. De andre landene med det høyeste antallet HNW-individer inkluderer Kina, Japan, Tyskland og Storbritannia. London hadde det høyeste antallet HNW-individer på 357, 200 i bykategorien, ifølge Knight Frank-rapporten.

Funksjoner for privat formuesforvaltning

Private formueforvaltere utnytter sin ekspertise på forskjellige felt for å hjelpe velstående individer med å administrere sin formue effektivt. Her er noen av tjenestene som tilbys av privat formuesforvaltning:

# 1 Generer inntekt

Det første oppdraget til den private formuesforvalteren er å skape nye inntekter og utvide klientens nåværende formue. På grunn av inflasjon og det økende antall personer med høy nettoverdi, er klientens mål å holde seg øverst på bordet og øke kjøpekraften. Med sin store erfaring i investeringer må formuesforvalterne dra nytte av ulike investeringsteknikker som vil gi inn ekstra inntekt årlig. De kan hjelpe kundene sine med å investere i hedgefond og private equity-fond som kanskje ikke er tilgjengelige for mindre velstående individer. Noen ganger tar de innspill fra andre investeringseksperter, som klientens advokat og andre rådgivere, for å hjelpe dem med å ta gjennomtenkte beslutninger.

# 2 Eiendomsbeskyttelse og kapitalbevaring

Privat formuesforvaltning inkluderer å beskytte klientmidler enten mot søksmål, offentlige myndigheter eller andre trusler. Rike klienter blir noen ganger saksøkt av flere grunner, inkludert arv, ekteskapsspørsmål og uenighet om eiendom, og de kan bli tvunget til å kompensere de andre partene hvis de mister søksmålet. Formuesforvalterne burde være i forkant av spillet og finne måter å håndtere søksmålet på, enten ved å hindre dem i å skje eller ved å gjøre gunstige forlik utenom retten. De kan også flytte en del av klientens formue til offshore banker for å beskytte den mot å bli overbeskattet. Lederne kan gi råd til sine klienter om hvordan de kan sette opp stiftelser og stiftelser, og hvordan de skal håndtere donasjoner.

# 3 Skatteforvaltning

Velstående individer prøver å gjøre de nødvendige skattebetalinger for å holde seg på rett vei med onkel Sam. På grunn av at de ofte har flere strømmer av skattepliktig inntekt, vil klienter velge den mest effektive skatteplanen som vil spare dem penger og fortsatt overholde myndighetene. En liten forskjell i skatt kan gi store forskjeller i inntekt etter skatt, og en privat formuesforvalter som forstår skatteregler kan hjelpe klienten med å velge den mest gunstige skattekombinasjonen. Den private formuesforvalteren kan også gi råd om arveavgift, der klienten har arvet eiendom eller har gitt noe av eiendommen til andre familiemedlemmer.

Hvordan private formuesforvaltningsfirmaer fungerer

De fleste private formueforvaltningsgrupper fungerer som små segmenter innen store finansinstitusjoner og er designet for å tilby spesialisert formueforvaltning til enkeltpersoner. De selger proprietære og ikke-proprietære investeringsprodukter og -tjenester til enkeltpersoner med høy nettoverdi for å bidra til å utvide eiendelene og sørge for fremtidige generasjoner. Det private formuesforvaltningssegmentet består vanligvis av en rekke spesialister som kan tilby råd om ulike typer investeringer som hedgefond, pengemarkeder, private equity og andre typer investeringer. Uavhengige formuesforvaltere utnytter sin ekspertise innen risikostyring, skatt og eiendomsplanlegging for å forvalte formuen til sine HNWI-kunder.

En høy andel private formuesforvaltere belaster sine kunder en andel av eiendelene under forvaltning. En gebyrbasert betalingsskala, i motsetning til en kommisjonsbasert betalingsskala, gir mindre interessekonflikter og bedre ytelsespotensial. En provisjonsbasert betaling kan motivere de private lederne til å anbefale investeringsprodukter og tjenester som gir dem høye provisjoner, men som gir mindre potensial for å øke kundens formue. Imidlertid tillater en gebyrbasert betaling formueforvalterne å velge en kombinasjon av porteføljer med høy lønnsomhet som vil øke klientens formue.

Personer med høy nettoverdi kan også vurdere å åpne et familiekontor for å gi en mer personlig tilnærming til investeringene. Familiekontor kan være enten enkeltfamiliekontorer eller et flerfamiliekontor. Et enkelt familiekontor gir støtte til en velstående familie, mens et flerfamiliekontor kan betjene flere HNW-personer og familier. Flere familiekontorer er vanligere enn enfamiliekontor fordi det gir mulighet for kostnadsdeling av investeringer og konsulentutgifter.

Andre ressurser

Takk for at du leser Finance-guiden til privat formuesforvaltning. For å lære mer, se følgende ressurser:

  • Investering: En nybegynnerguide Investering: En nybegynnerguide Finansens guide for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskjellige strategier og teknikker for handel, og om de forskjellige finansmarkedene du kan investere i.
  • Bank Corporate Divisions Bank Corporate Divisjoner Bankene opererer på en rekke forskjellige måter og betjener en rekke forskjellige sektorer. Som sådan vil store firmaer ofte inkludere flere divisjoner eller grupper, som utgjør den totale divisjonen for bankbedrifter. Hoveddivisjonene inkluderer detaljhandel, privat bank, global bank, bedrifts / kommersiell bank og investeringsbank.
  • Monetære eiendeler Monetære eiendeler Monetære eiendeler har en fast verdi når det gjelder valutaenheter (f.eks. Dollar, euro, yen). De er oppgitt som en fast verdi i dollar.
  • Aksjekapital mot fast inntekt Egenkapital vs renteinntekter mot fast inntekt. Aksjer og renteprodukter er finansielle instrumenter som har svært viktige forskjeller enhver finansanalytiker burde vite. Aksjeinvesteringer består vanligvis av aksjer eller aksjefond, mens rentepapirer vanligvis består av bedrifts- eller statsobligasjoner.

Siste innlegg