CFP vs CFA - Financial Planning vs Portfolio Management

Certified Financial Planner® (CFP) og Chartered Financial Analyst® (CFA) er de to mest omtalte betegnelsene innen finans. Begge tjener forskjellige interesser, og kandidater vil etter hvert utføre arbeid av en annen karakter. Begge kan høres like ut, men i virkeligheten tjener de forskjellige formål (selv om det er noe overlapping). La oss diskutere CFP vs CFA hver for seg og snakke om forskjellene.

Feltet med bedriftsfinansiering Corporate Finance Oversikt Bedriftsfinansiering omhandler kapitalstrukturen i et selskap, inkludert dets finansiering og handlingene som ledelsen tar for å øke verdien av, er bred og består av mange karrierespor. Det er ingen mangel på muligheter hvis du velger riktig vei og fjerner hindringene for å nå dine mål. Det er viktig å velge en vei som er tilpasset dine mål og interesser, og denne guiden søker å hjelpe deg med å gjøre det med hensyn til CFP vs CFA.

CFP vs CFA

CFP vs CFA - CFP

Økonomisk planlegging for enkeltpersoner

CFP er for fagpersoner som rådgiver enkeltpersoner om å administrere sin personlige portefølje og planlegging for fremtiden. Sertifiserte økonomiplanleggere rådgiver folk på mange områder, for eksempel investeringsforvaltning, eiendom og pensjonsplanlegging, skatteplanlegging, personlige kontantstrømmer og forsikring.

Noen sertifiserte økonomiske planleggere kan også danne partnerskap med mennesker som advokater og skatteeksperter.

Besøk CFP-nettstedet her -> //www.fpsc.ca/

Krav og eksamen

CFP Standard Board setter CFP-kravene. For å få CFP-merket må man ha en bachelorgrad, ha minst tre års erfaring i økonomisk planlegging, og fullføre det foreskrevne kurset. I noen tilfeller kan man være unntatt fra å ta kurset. CFP involverer bare en eksamen og kan fullføres på ett år hvis den blir ryddet ved første forsøk.

Kursene inkluderer følgende:

  • Økonomisk planlegging (miljø og prosess)
  • Inntektsskatt
  • Grunnleggende forsikringsplanlegging
  • Pensjonsbehovsanalyse og planlegging
  • Investeringer
  • Grunnleggende om eiendomsplanlegging

CFP vs CFA - Karrierer

CFPs arbeid med kunder, spesielt enkeltpersoner. Suksess avhenger av hvor god og lojal kundelisten er - og det avhenger av kvaliteten på tjenesten CFP gir. På grunn av dette er det ingen fast lønn for en CFP. Det avhenger av forholdet som planleggeren har dannet.

CFP vs CFA - CFA

Finansanalytikere

Eksamen for å bli CFA fokuserer på å utvikle fagpersoner som kan gjøre økonomisk analyse og administrere store summer. Betegnelsen, som åpner for muligheter for jobber som det ellers er vanskelig å komme inn på, har et veldig bredt omfang.

Programmet gir et sterkt fundament for investeringsanalyse og porteføljestyring. Noen ganger sammenlignes det med en mastergrad med ulike mindreårige innen emner som økonomi, regnskap og statistiske begreper.

Besøk instituttets nettside her -> //www.cfainstitute.org/

Krav og eksamen

Charteret, gitt av CFA Institute (med hovedkontor i USA), har et sterkt rykte på grunn av en krevende serie undersøkelser. Kandidater må studere grundig for å bestå. Den består av tre nivåer: kandidatene må avlegge en seks timers eksamen for hvert nivå. Nivå 1-eksamen administreres to ganger hvert år (juni og desember), mens for de to andre nivåene gis eksamen bare en gang årlig - i juni hvert år.

Nivå 1-eksamen har fokus på investeringsverktøy (kvantitative metoder, finansiell rapportering og analyse osv.), Nivå 2 øker fokuset på aktivaklasseanalyse (aksjeinvesteringer, rentebinding, derivater, etc.). Nivå 3-eksamen har et sterkere fokus på porteføljestyring og formueplanlegging. Alle eksamener deler en kjerneavdeling om etikk og profesjonelle standarder.

For å få et charter, må kandidatene oppfylle alle tre vilkår: ha en bachelorgrad, fjerne alle tre nivåene på eksamen, og har fire års erfaring innen økonomidomenet.

Karriereveier

I følge CFA Institute faktaark Charterholders jobber primært som

  1. Porteføljeforvaltere
  2. Forskningsanalytikere Aksjeforskningsanalytiker En aksjeforskningsanalytiker gir forskningsdekning av offentlige selskaper og distribuerer forskningen til klienter. Vi dekker analytikerlønn, stillingsbeskrivelse, inngangspunkter i bransjen og mulige karriereveier.
  3. Ledere på øverste nivå
  4. Konsulenter
  5. Risikoledere

Andre roller du kan finne Charterholders i er risikoanalytikere, finansanalytikere Finansanalytiker Jobbbeskrivelse Finansanalytikerens stillingsbeskrivelse nedenfor gir et typisk eksempel på alle ferdigheter, utdannelse og erfaring som kreves for å bli ansatt for en analytikerjobb i en bank, institusjon , eller selskap. Utfør økonomisk prognoser, rapportering og operasjonelle målinger, analyser økonomiske data, lag økonomiske modeller, rådgivere og handelsmenn.

CFP vs CFA - Overlappende karrierer

En CFP-betegnelse kan være til hjelp for å få roller som en finansanalytiker, handel, aksjeforskningsassistent eller finansiell konsulent, men generelt har det bare mye å trekke for roller i finansplanlegging og finansiell rådgiver.

CFA-legitimasjonen kan derimot brukes til både bedriftsroller (som finansanalytiker, handel, aksjeforskning, investeringsbank og private equity) og personlige økonomiske planleggings- / rådgiverroller.

Begge betegnelsene gir et bredt spekter av muligheter. Noen muligheter overlapper hverandre, men generelt er de ment for forskjellige veier. Å velge i henhold til interessene og ambisjonene er avgjørende.

Økonomisk modellering karrierer

Begge er gode alternativer på din CV for yrker som krever økonomisk modellering, men ingen legitimasjons virkelig lærer trinn-for-trinn søktferdigheter du trenger for å utføre økonomisk modellering Hva er finansiell modellering Finansiell modellering utføres i Excel for å forutsi et selskaps økonomiske resultater. Oversikt over hva som er økonomisk modellering, hvordan og hvorfor bygge en modell. i Excel. Den mest effektive måten å lære modelleringsferdigheter er på jobben i karrierer som investeringsbank Investment Investment Banking Career Path Investment bank karriereveiledning - planlegg din IB karrierevei. Lær om lønn til investeringsbank, hvordan bli ansatt og hva du skal gjøre etter en karriere i IB. Investeringsbankdivisjonen (IBD) hjelper myndigheter, selskaper og institusjoner med å skaffe kapital og fullføre fusjoner og oppkjøp (M&A). , equity research Equity Research Analyst En equity research analytiker gir forskningsdekning av offentlige selskaper og distribuerer forskningen til klienter.Vi dekker analytikerlønn, stillingsbeskrivelse, inngangspunkter i bransjen og mulige karriereveier. eller FP&A FP&A Analyst Bli en FP&A Analyst i et selskap. Vi skisserer lønn, ferdigheter, personlighet og opplæring du trenger for FP & A-jobber og en vellykket finanskarriere. FP&A analytikere, ledere og direktører er ansvarlige for å gi ledere den analysen og informasjonen de trenger.

Hvis du ikke allerede er i en av disse jobbene, kan du lære online gjennom Finans sine økonomiske modelleringskurs og sertifiseringer Financial Modelling Certification Financial Modelling Certification - tjen sertifikatet ditt som Financial Modellering and Valuation Analyst (FMVA) ® for karrierer innen investeringsbank, FP&A,.

Nedenfor er et skjermbilde fra et av Finansens økonomiske modelleringskurs.

økonomisk modellering

Sammenlign flere betegnelser

Nedenfor er en nyttig tabell for å sammenligne flere betegnelser.

CFA® CPA® CAIA® CFP® FRM® FMVA®
Antall nivåer 3 1 2 2 2 1
Kostnader $ 4000 til $ 5000 $ 1000 til $ 3000 $ 3000 $ 2000 $ 1500 $ 497
Eksamen bestått rate 30-50% 40-50% 70% 67% 40-50% 70%
Innholdsfokus Porteføljestyring, investeringer Økonomisk rapportering, revisjon Real eiendeler, alternative investeringer Finansiell planlegging Finansiell risikostyring Økonomisk modellering, verdsettelse
Karrieresøknad Altomfattende Regnskap og finans Kapitalforvaltning Detaljhandel og formuesforvaltning Risikostyring Altomfattende
Studietid (timer) 300-350 per eksamen Varierer 200 per eksamen Varierer 200-300 per eksamen 120-200 totalt
Fullføringstid 3-5 år 2,5 - 5 år 1-2 år 4 år <1 år <1 år
Arbeidserfaring 4 år 1 år 1 år 3 år 2 år Ingen

Tilleggsressurser

Dette har vært en guide til CFP vs CFA. For å lære om andre betegnelser og karriereveier, sjekk ut disse ekstra økonomiressursene:

  • Kjøp Side v / s Selg Side Kjøp Side vs Selg Side Kjøp Side vs Selg Side. Kjøpesiden refererer til selskaper som kjøper verdipapirer og inkluderer investeringsforvaltere, pensjonsfond og hedgefond. Selgesiden
  • Bulge Bracket Investment Banks Bulge Bracket Investment Banks Bulge Bracket investeringsbanker er de beste globale investeringsbankene. Listen inkluderer selskaper som Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML og JP Morgan. Hva er en Bulge Bracket Investment Bank og
  • Boutique Investeringsbanker Boutique Investeringsbanker Boutique Investeringsbanker er mindre selskaper som vanligvis ikke tilbyr investeringsbank med full service, men som tilbyr minst én finansiell investeringstjeneste. Boutique-banker har ofte bare en lokal eller regional tilstedeværelse, selv om noen opererer globalt. Liste over boutiqueinvesteringsbanker
  • Er en MBA verdt det? Er en MBA verdt det? Hvis du tenker på å gå på handelshøyskolen, spør du kanskje, er en MBA verdt det ?. Svaret (som i alle MBA-klasser) er: "det kommer an på". Annet enn arbeidsmengden ved å gjøre en MBA, er det nesten ingen grunn til ikke å gjøre en MBA hvis sjefen din betaler for det. De kan bruke det som innflytelse mot deg og låse deg inne, men avkastningen er utrolig hvis den er gratis (tydeligvis).

Siste innlegg