Finansiell rådgiver - oversikt, roller og ansvar, lønn

En finansiell rådgiver er en finansiell profesjonell Profesjonell Begrepet profesjonell refererer til alle som tjener penger på å utføre en aktivitet som krever et visst nivå av utdanning, dyktighet eller trening. som gir rådgivning og råd om individets eller enhetens økonomi. Finansielle rådgivere kan hjelpe enkeltpersoner og selskaper med å nå sine økonomiske mål raskere ved å gi sine kunder strategier og måter å skape mer formue Privat formueforvaltning Privat formuesforvaltning er en investeringspraksis som involverer økonomisk planlegging, skattehåndtering, aktivabeskyttelse og andre finansielle tjenester for høye nettoverdiindivider (HNWI) eller akkrediterte investorer. Private formueforvaltere skaper et nært samarbeid med velstående klienter for å bidra til å bygge en portefølje som oppnår klientens økonomiske mål. , redusere kostnader,eller eliminere gjeld.

Finansiell rådgiver

Finansiell rådgiver rolle

En finansiell rådgiver kan hjelpe enkeltpersoner eller selskaper med å oppnå sine økonomiske mål, som følger.

Enkeltpersoner

Når det gjelder et individ, kan en finansiell rådgiver gi innsikt i hvordan de kan spare mer og bygge sin formue. Dette gjøres ofte ved å konstruere en portefølje av investeringer som er godt tilpasset kundens risikostilling. Noen kunder er mer villige til å ta risiko hvis utsiktene til en potensiell større belønning er mer overbevisende for dem enn muligheten for å tape penger.

Omvendt er det også kunder som er mer risikovillige, og som ønsker en lavere risikoportefølje, selv om det betyr potensielt lavere avkastning.

Å bestemme et individs risikostilling kan være vanskelig siden et individs risikostilling kan avhenge av mange faktorer. Dermed kan en finansiell rådgiver spørre om ting som individets alder, inntekt, sivilstand, gjeld eller besparelser for å samle en solid forståelse av klienten.

Bedrifter

Når det gjelder selskaper, kan finansielle rådgivere bidra til å gi et nytt, nøytralt perspektiv på bedriftsutvikling. Bedriftsutvikling Bedriftsutvikling er gruppen i et selskap som er ansvarlig for strategiske beslutninger for å vokse og omstrukturere sin virksomhet, etablere strategiske partnerskap, delta i fusjoner og oppkjøp ( M&A), og / eller oppnå organisatorisk fortreffelighet. Corp Dev forfølger også muligheter som utnytter verdien av selskapets forretningsplattform. prosjekter. For eksempel, hvis et selskap vurderer å utvide sin virksomhet ved å bygge en ny fabrikk, kan økonomiske rådgivere bidra til å vurdere lønnsomheten til prosjektet uavhengig.

Når rådgiverens vurdering er avsluttet, kan de presentere sine funn for selskapets ledelse med det mål at analysen deres vil gi selskapets ledelse en verdifull second opinion.

Finansiell rådgiver Lønn

I Canada er kompensasjonsområdene veldig brede for finansielle rådgivere, med grunnlønn starter på $ 30.000 og går opp til over $ 100.000.

De fleste økonomiske rådgivere kompenseres også med utbetalte bonuser hvis visse resultatmål nås. Noen rådgivere kompenseres også på provisjonsbasis hvis de investerer klientens penger i visse forvaltede fond. Som med mange andre finansrelaterte yrker, belønnes relevant erfaring. Dette betyr at ledere som har praktisert i mange år, vanligvis er de som havner i den øvre enden av inntektsspekteret.

Å få betegnelser som CFA-charteret CFP® vs CFA® CFP vs CFA: hvilken vei å velge? Certified Financial Planner (CFP) og Chartered Financial Analyst (CFA) er de to mest omtalte betegnelsene innen finans. Begge tjener forskjellige interesser, og kandidater vil etter hvert utføre arbeid av en annen art, eller en MBA kan bidra til å fremskynde individets fremgang opp i karrierestigen. Mange finansforetak krever også et visst minimum GPA cut-off for nyutdannede, noe som betyr at gode karakterer er et must.

Finansiell rådgivning til selskaper

Fremtiden for finansiell rådgivning

Etter hvert som teknologien fortsetter å utvikle seg, har det vært et økende antall “robo-rådgivere” som blir brukt av selskaper. Roborådgivere er automatiserte programmer som tolker brukerinformasjon ved hjelp av avanserte algoritmer og lager investeringsporteføljer rettet mot kundens spesifikke økonomiske mål.

Slike programmer automatiserer prosessen med å samle inn og tolke informasjon, noe som betyr at de kan fullføre jobben til en finansiell rådgiver i en brøkdel av tiden og til en brøkdel av kostnaden. Roborådgivere kan utgjøre en reell trussel mot økonomiske rådgivere hvis teknologien fortsetter å utvikle seg og algoritmer blir stadig mer nøyaktige.

Det er likevel stor bekymring over hvor pålitelige robo-rådgivere kan være. Mange vil likevel vite at pengene deres administreres av en ekte person som de kan snakke med og kommunisere med, snarere enn av en datamaskin. Imidlertid blir det mindre bekymringsfullt i en verden der finansielle rådgivere og investeringsforvaltere sjelden slår markedsindekser.

Tilleggsressurser

Finance er den offisielle leverandøren av Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram, designet for å forvandle alle til en verdensklasse finansanalytiker.

For å fortsette å lære og utvikle kunnskapen din om økonomisk analyse, anbefaler vi ytterligere ressursene nedenfor:

  • Demografi Demografi Demografi refererer til de sosioøkonomiske egenskapene til en befolkning som bedrifter bruker for å identifisere kundens produktpreferanser og kjøpsatferd. Med målmarkedets trekk kan bedrifter lage en profil for kundebasen.
  • Personal Banker Job Description Personal Banker Job Description Personal bankers tilbyr hjelp til å administrere og føre tilsyn med de økonomiske behovene til en kundes personlige bankkonto. Personal Banker Jobbbeskrivelsesdetaljer inkluderer hjelpekunder ved å åpne, administrere og optimalisere bankkontoer og andre produkter, forfølge potensielle kunder og potensielle kunder
  • Personlig økonomi Personlig økonomi Personlig økonomi er prosessen med å planlegge og administrere personlige økonomiske aktiviteter som inntektsgenerering, bruk, sparing, investering og beskyttelse. Prosessen med å styre sin personlige økonomi kan oppsummeres i et budsjett eller en økonomisk plan.
  • Return on Investment Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) er et resultatmål som brukes til å evaluere avkastningen til en investering eller sammenligne effektiviteten til forskjellige investeringer.

Siste innlegg