Bedriftsgaranti - Oversikt, typer og eksempel

En bedriftsgaranti er et offisielt brev der en garantist Garantist En garantist er en tredjepart som betaler for en gjeld hvis låntakeren savner betalingene sine. De er vanligvis en form for forsikring for långiveren. blir ansvarlig for håndtering av gjeldsbetalinger eller tar det overordnede ansvaret for tilbakebetaling av gjeld i tilfelle skyldneren misligholder lånet.

Bedriftsgaranti

Sammendrag

  • En bedriftsgaranti er en lovlig avtale mellom en låntaker, långiver og garantist, hvorved et selskap (f.eks. Et forsikringsselskap) tar ansvar for tilbakebetaling av gjeld til låntakeren forutsatt at det møter konkurs.
  • En personlig garanti er et lignende dokument som bedriftsgarantien. Hovedforskjellen er at garantisten er et individ som tar ansvaret for å håndtere en tilbakebetaling av lån i tilfelle hans virksomhet går konkurs.
  • En bedriftsgaranti kan være enten begrenset eller ubegrenset.

Forstå bedriftsgarantier

Følgende parter er involvert i en bedriftsgaranti:

  1. Långiver Långiver En långiver er definert som en virksomhet eller finansinstitusjon som gir kreditt til selskaper og enkeltpersoner, med forventning om at hele beløpet til: En enhet som låner ut penger
  2. Skyldneren: En enhet som låner penger
  3. Garanten: En person som godtar å være ansvarlig for tilbakebetaling av lån dersom skyldneren svikter ved tilbakebetaling av lån

Følgende data skal være tydelig angitt i en bedriftsgaranti:

  1. Debitorens navn
  2. Detaljer om garantisten (f.eks. Navn, kontaktinformasjon, adresse osv.)
  3. Långivarens informasjon (f.eks. Navn, adresse)
  4. Erklæring om eventuelle begrensninger på garantien (f.eks. Maksimalt beløp som skal tilbakebetales av garantisten)
  5. Et vitnes signatur (noen som ikke er direkte involvert i garantien)

Det er viktig å alltid sjekke de juridiske navnene på garantisten, långiveren og låntakeren i dokumentet.

Typer bedriftsgarantier

Bedriftsgarantier kan være begrensede og ubegrensede. En begrenset garanti betyr at en garantist bare vil være ansvarlig for låntakers gjeld til en viss grad. På bildet ovenfor kan vi for eksempel se at det er en grense på $ 1 000 000 som garantisten skal betale utlåneren dersom skyldneren går konkurs Konkurs er den juridiske statusen til et menneske eller en ikke-menneskelig enhet (et firma eller et statlig byrå) som ikke er i stand til å betale tilbake utestående gjeld til kreditorer. til tross for at $ 5.000.000 ble lånt.

For en ubegrenset garanti er garantisten ikke begrenset av et bestemt beløp som skal tilbakebetales, og må derfor tilbakebetale hele saldoen. Så i tilfelle en ubegrenset bedriftsgaranti, må Rally Holdings dekke hele $ 5.000.0000 gjeld fra den misligholdte skyldneren.

Bedriftsgaranti kontra personlig garanti

En personlig garanti er et lovlig løfte fra en person om å betale tilbake gjeld utstedt til en virksomhet. Individet er vanligvis en leder eller en partner.

Essensen av personlige garantier er at en person som signerte en personlig garantiavtale blir ansvarlig for utestående gjeld hvis selskapet går konkurs. Garantien gir et ekstra beskyttelsesnivå til gjeldsutstederen som ønsker å være forsikret om at lånet blir tilbakebetalt.

Videre kan ledere pantsette egne eiendeler som sikkerhet Sikkerhet Sikkerhet er en eiendel eller eiendom som en person eller enhet tilbyr en utlåner som sikkerhet for et lån. Det brukes som en måte å skaffe lån på, og fungerer som en beskyttelse mot potensielt tap for långiveren hvis låntakeren misligholder betalingen. og godtar å betale tilbake gjeld fra sine personlige midler i tilfelle mislighold. Dermed vil långiveren være i stand til å ta tilbake den pantsatte eiendelen hvis låntakeren mislykkes med tilbakebetaling av gjeld.

Så den største forskjellen mellom en bedriftsgaranti og en personlig garanti er skalaen. Når det gjelder en bedriftsgaranti, tar et selskap garantistens rolle, og mengden lånte midler er betydelig høyere enn en personlig garanti.

Tilleggsressurser

Finance er den offisielle leverandøren av den globale Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse , paktmodellering, tilbakebetaling av lån og mer. sertifiseringsprogram, designet for å hjelpe alle å bli en finansanalytiker i verdensklasse. For å fortsette karrieren din, vil tilleggsressursene nedenfor være nyttige:

  • Gjeldsforpliktelser Gjeldsforpliktelser Gjeldsforpliktelser er begrensninger som långivere (kreditorer, gjeldshavere, investorer) legger på utlånsavtaler for å begrense låntakers (skyldner) handlinger.
  • Interkreditoravtale Interkreditoravtale En interkreditoravtale, ofte referert til som en interkreditorhandling, er et dokument undertegnet mellom en eller flere kreditorer, som på forhånd fastslår hvordan deres konkurrerende interesser løses og hvordan de skal arbeide sammen i tjeneste for deres gjensidige låntaker.
  • Løftebrev Løftebrev Løftebrev er en formell bindende avtale mellom en långiver og en låntaker. Den beskriver vilkårene og betingelsene for lånet og arten av det potensielle lånet. Det fungerer som avtalen som starter en offisiell lånelånsprosess.
  • Standbygebyr Standbygebyr Standbygebyr er et begrep som brukes i banksektoren om det beløpet en låntaker betaler til en långiver for å kompensere for långiverens forpliktelse til å låne ut midler. Låntakeren kompenserer utlåner for å garantere et lån på en bestemt dato i fremtiden.

Siste innlegg