Load Fund - Definisjon, typer og fordeler med Load Funds

Et lastefond er et aksjefond Fond Et aksjefond er en pool av penger som samles inn fra mange investorer for å investere i aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer. Verdipapirfond eies av en gruppe investorer og forvaltes av fagpersoner. Lær om de forskjellige typene fond, hvordan de fungerer, og fordelene og fordelene ved å investere i dem som har provisjon til å kjøpe eller selge aksjene. Belastningen beregnes som en prosentandel av beløpet en investor kjøper eller selger. Investoren betaler belastningen, som brukes til å kompensere en megler eller investeringsrådgiver for deres tid og dyktighet til å velge et passende fond.

Lastefond

Når en last betales på kjøpstidspunktet, blir den referert til som frontlast. En belastning betalt når aksjer Aksjer Hva er en aksje? En person som eier aksjer i et selskap kalles aksjonær og er berettiget til å kreve en del av selskapets gjenværende eiendeler og inntjening (skulle selskapet noen gang oppløses). Begrepene "aksje", "aksjer" og "egenkapital" brukes om hverandre. blir solgt kalles en back-end belastning eller en betinget utsatt salgsavgift. Et aksjefond kan ta mellom 4% og 8% av investeringsbeløpet eller et fast gebyr.

Load Fund vs. No-load Fund

Årsaken til at de fleste investorer går for load-midler, i motsetning til no-load-midler, er å kompensere den finansielle formidleren som gjorde undersøkelsen, anbefalte og solgte fondet til dem. Finansformidleren, Finansiell formidler En finansformidler refererer til en institusjon som fungerer som mellommann mellom to parter for å lette en finansiell transaksjon. Institusjonene som ofte kalles finansielle mellommenn inkluderer forretningsbanker, investeringsbanker, aksjefond og pensjonsfond. som meglere og finansielle planleggere, bruk deres ekspertise til å identifisere et best mulig fond for klienten.

I bytte for deres dyktighet får mellommannen en provisjon. Hvis en investor har ekspertisen til å undersøke den beste investeringen og ta uavhengige beslutninger om salg eller kjøp av aksjefond, oppnår investoren ingen fordel ved å kjøpe belastningsfond fra en finansiell formidler.

Mange investorer foretrekker ikke-belastede midler siden opsjonen minimerer utgiftene, noe som gir høyere avkastning. Et ikke-belastningsfond er et fond som ikke tar belastning. No-load-midler kan innløses etter en viss tidsperiode uten salgsgebyr.

Utgiftene som er påløpt for å forvalte ubelastede midler trekkes fra fondets bruttoavkastning. For eksempel, hvis et fond returnerer 10% før gebyrer og utgifter, og de totale utgiftene og utgiftene utgjør 1%, vil investoren tjene en nettoavkastning på 9%. No-load-midler belaster ikke salgsbelastninger, men kan kreve andre typer gebyrer, for eksempel bytteavgifter, innløsningsgebyrer og vedlikeholdsgebyrer for kontoer.

Typer av Load Fund andelsklasser

Fondsselskaper eier flere aksjeklasser Foretrukne aksjer Foretrukne aksjer (foretrukket aksjer, preferanseaksjer) er aksjeklassen i et selskap som har et prioritert krav på selskapets eiendeler fremfor vanlige aksjer. Aksjene er eldre enn vanlig aksje, men er mer junior i forhold til gjeld, for eksempel obligasjoner. som gir investorer flere muligheter for å betale salgskostnadene. Hver aksjeklasse har sine egne fordeler og ulemper, som sentrerer rundt utgiftene investorene pådrar seg:

1. A-aksjer

A-aksjer er front-end load-midler som medfører en forhåndskostnad på det totale investeringsbeløpet. Avgiften brukes til å betale for tjenestene til en investeringsrådgiver og varierer fra 5% til 8%. Investorer som investerer store mengder penger kan ha fordel av rabattrabatter som reduserer salgskostnaden.

A-aksjer tilbyr den laveste kostnaden for investorer som planlegger å investere store dollarbeløp over lang tid. For eksempel, hvis en investor investerer $ 100.000 i et aksjefond med en belastning på 5%, vil investoren pådra seg en salgskostnad på $ 5.000 og forbli netto $ 95.000.

2. B-aksjer

B-aksjer har ikke en salgsavgift. De tar i stedet en back-end belastning hvis investoren selger sin / hennes investering før en avtalt periode, vanligvis fem til åtte år. I tillegg vil investoren pådra seg et innløsningsgebyr på opptil 6%. I motsetning til klasse A-aksjer som tilbyr breakout-rabatter for store investeringer, tilbyr ikke B-aksjer breakout-aksjer. Imidlertid reduseres back-end-avgiften over investeringsperioden.

Til slutt, etter en syv eller åtte års holdingsperiode, kan investoren bytte B-aksjer mot A-aksjer. B-aksjer er passende for investorer som mangler tilstrekkelig kapital til å investere i klasse A og kvalifiserer for breakout-rabatter, men kan ha B-aksjer i omtrent syv år før de bytter ut mot A-aksjer.

3. Klasse C-aksjer

Klasse C-aksjer tar en nivåbelastning på ca 1% gjennom hele investeringsperioden, noe som gjør den til den dyreste aksjeklassen for investorer som planlegger å holde investeringen på lang sikt. De tilbyr ikke rabattrabatter. Klasse C-aksjer er best egnet for investorer som planlegger å holde aksjene på kort sikt.

Fordeler med belastningsfond

Selv om belastningsfond krever en provisjon, foretrekkes de fremdeles av noen investorer fremfor ikke-belastende midler. Investorer betaler provisjon til finansformidleren som forsker på det mest hensiktsmessige fondet å investere i og tar en investeringsbeslutning på vegne av klienten.

Å bruke en finansiell formidler beskytter uerfarne investorer fra å ta feil valg på grunn av manglende kunnskap. Å bruke en ekspert kan hjelpe investoren med å oppnå bedre avkastning ved bare å pådra seg en liten provisjon.

Relaterte målinger

Takk for at du leser Finanss forklaring på et belastningsfond. Finance tilbyr Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og fremme karrieren din, vil følgende ressurser være nyttige:

  • Investering: En nybegynnerguide Investering: En nybegynnerguide Finansens guide for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskjellige strategier og teknikker for handel, og om de forskjellige finansmarkedene du kan investere i.
  • Return of Return Rate of Return Return of Rate (ROR) er gevinsten eller tapet av en investering over en periode sammenliknet med den opprinnelige kostnaden for investeringen uttrykt i prosent. Denne guiden lærer de vanligste formlene
  • Servicegebyr Servicegebyr En servicegebyr, også kalt servicegebyr, refererer til et gebyr som innkreves for å betale for tjenester som gjelder et produkt eller en tjeneste som blir kjøpt.
  • Handelsmekanismer Handelsmekanismer Handelsmekanismer refererer til de forskjellige metodene som eiendeler handles med. De to hovedtyper av handelsmekanismer er prisdrevne og ordredrevne handelsmekanismer

Siste innlegg