Kontantreserver - definisjon, fordeler og hvordan man beregner

Kontantreserver er midler som selskaper setter av til bruk i nødssituasjoner. Kontantene som spares, brukes til å dekke kostnader eller utgifter som er uplanlagte eller uventede. I de fleste tilfeller er reservene spesielt for kortsiktige behov. En fordel med å opprettholde en slik reserve er at selskapet kan unngå kredittkortgjeld Bullet Loan Et bullet lån er en type lån der hovedstolen som lånes blir betalt tilbake ved slutten av lånetiden. I noen tilfeller er rentekostnaden eller behovet for å ta opp ekstra lånegjeld. (Lån brukes vanligvis til større, planlagte økonomiske behov.)

Kontantreserver

Bedrifter bruker vanligvis selskapets bankkonto til å lagre penger som er spart som en kontantreserve. Pengene kan også plasseres på en egen konto, betegnet som kontantreservekontoen.

Hvor mye bør det gå med en kontantreserve?

Beløpet som et selskap legger inn på en kontant reservekonto avhenger helt av dets behov. Finanseksperter sier generelt at en solid reserve er en som kan ta seg av alt fra tre til seks måneder av selskapets ordinære utgifter Faste og variable kostnader Kostnad er noe som kan klassifiseres på flere måter avhengig av dens art. En av de mest populære metodene er klassifisering etter faste kostnader og variable kostnader. Faste kostnader endres ikke med økninger / reduksjoner i produksjonsvolumsenheter, mens variable kostnader bare er avhengige.

Å bestemme et reservebeløp er en viktig økonomisk beslutning for et selskap. Unnlatelse av å sette av nok kontanter gjør et selskap økonomisk sårbart - men å holde for mye i reserve betyr at selskapet ikke utnytter muligheten til å investere mer midler i å utvide virksomheten.

Det er viktig for en bedrift å gjennomgå regnskapet. Tre regnskaper De tre regnskapene er resultatregnskapet, balansen og kontantstrømoppstillingen. Disse tre kjerneoppgavene er komplisert for å avgjøre hvor mye som skal plasseres i en kontantreserve. Fokus på forretningskostnader og inntjening, samt selskapets kontantstrømoppstilling Kontantstrømoppstilling En kontantstrømsoppgave (offisielt kalt kontantstrømoppstillingen) inneholder informasjon om hvor mye kontanter et selskap har generert og brukt i en gitt periode. Den inneholder tre seksjoner: kontanter fra driften, kontanter fra investering og kontanter fra finansiering. , er standard måte å bestemme hvor stor en reserve skal være. I de fleste tilfeller,det er best å bruke forrige års kontantstrømoppstilling for å identifisere hvor mye inntekt selskapet tjente og hvor mye penger det brukte.

Å trekke utgifter fra totale inntekter avslører den totale mengden penger som gikk til virksomhetens utgifter. Dette tallet kan deretter deles med antall måneder i regnskapsperioden for å bestemme den månedlige kontantforbrenningshastigheten.

For oppstart som ikke har regnskap ennå, kan kontantreserveringsbeløpet etableres ved å bruke selskapets forventede kontantstrøm og forretningsbudsjett. Å trekke de anslåtte månedlige utgiftene fra den forventede månedlige inntekten gir selskapet et tall som de deretter kan multiplisere med antall måneder kontantreserven skal dekke.

Finance's Financial Planning and Analysis Cash Flow Modelling Course utforsk hvordan man bygger en 12-måneders kontantstrømprognosemodell i Excel.

En annen definisjon

Kontantreserver kan også referere til kortsiktige, svært likvide investeringer som enkeltpersoner og selskaper gjør for å få rask tilgang til økonomiske ressurser uten at det er behov for store mengder kontanter.

Fidelity Cash Reserves er populære når det gjelder å investere i eiendeler som er veldig likvide. Det er en spesifikk investering fra Fidelitys fond for familie. Investeringsinstrumentet er perfekt for enkeltpersoner, familier og bedrifter fordi det kan gi ordre om å avvikle og få midlene samme dag.

Sammendrag

Kontantreserver er avgjørende for selskaper. Reserven inneholder penger som en bedrift kan bruke når uventede kostnader kommer opp eller når inntektene er nede. Å beregne selskapets inntekter og trekke utgifter gir selskapene beløpet per måned de trenger for å dekke seg selv. Kontantreserver bør ideelt sett være tilstrekkelig til å dekke selskapets utgifter i seks måneder.

Relaterte målinger

Finance tilbyr Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og fremme karrieren din, vil følgende finansressurser være nyttige:

  • Bank Line Bank Line En banklinje eller en kredittlinje (LOC) er en slags finansiering som utvides til en person, et selskap eller en offentlig enhet, av en bank eller annen
  • Brolån Brolån Et brolån er en kortsiktig finansieringsform som brukes til å oppfylle gjeldende forpliktelser før det sikres permanent finansiering. Det gir umiddelbar kontantstrøm når finansiering er nødvendig, men er ennå ikke tilgjengelig. Et brolån kommer med relativt høye renter og må støttes av en eller annen form for sikkerhet
  • Finansieringsberedskap Finansieringsberedskap I en bolig- og kjøpsavtale refererer finansieringsberedskap til en klausul som uttrykker at tilbudet er betinget av at kjøperen sikrer finansiering av eiendommen. En finansiell beredskap gir kjøperen beskyttelse mot potensielle juridiske konsekvenser i tilfelle avtalen ikke lukkes.
  • Petty Cash Petty Cash Petty cash refererer til forestillingen om at enhver bedrift trenger kontanter med jevne mellomrom for å betale for ting som kontorrekvisita, posttjenester eller snacks. Derfor holder bedriftene litt penger på uventede utgifter. Selv om det normalt bare er en kontantkonto

Siste innlegg