Sikringsordning - Oversikt, typer, eksempler på hvordan de fungerer

Sikringsordning refererer til en investering som har som mål å redusere nivået på fremtidig risiko Risiko og avkastning Ved investering er risiko og avkastning sterkt korrelert. Økt potensiell avkastning på investeringen går vanligvis hånd i hånd med økt risiko. Ulike typer risikoer inkluderer prosjektspesifikk risiko, bransjespesifikk risiko, konkurransedyktig risiko, internasjonal risiko og markedsrisiko. i tilfelle en negativ prisbevegelse på en eiendel. Sikring gir en slags forsikringsdekning for å beskytte mot tap fra en investering. Den består vanligvis av å skjerme en portefølje ved å bruke ett finansielt instrument. Omsettbare verdipapirer. Omsettelige verdipapirer er ubegrensede kortsiktige finansielle instrumenter som utstedes enten for aksjepapirer eller for gjeldspapirer fra et børsnotert selskap.Det utstedende selskapet lager disse instrumentene for det uttrykkelige formålet med å skaffe midler for å finansiere forretningsaktiviteter og utvidelse. investering for å oppveie risikoen for en annen investering.

Sikringsordning

Hva en vellykket sikringsordning innebærer

Selv om sikring ikke eliminerer risiko helt, kan den med hell redusere tap. Hvis sikringen fungerer effektivt, vil investorens fortjeneste beskyttes eller tap reduseres, i det minste delvis.

Derivater Sikringsordning

Porteføljeforvaltere og andre investorer velger noen ganger å bruke finansielle instrumenter kjent som derivater for å sikre andre eiendeler. Instrumentene kan være enten betingede krav eller terminkrav. Betingede krav inkluderer opsjonskontrakter og futureskontrakter.

Opsjonskontrakter

Opsjoner gir investorer rett til å kjøpe (med kjøpsopsjoner) eller selge (med salgsopsjoner) verdipapirer til en spesifisert pris, kjent som innløsningskursen. Opsjonskontrakter inkluderer salgsopsjoner der en kjøper spekulerer i et fall i prisene mens opsjonsselgeren spekulerer i en økning i prisene. Med kjøpsopsjoner spekulerer en kjøper i at prisene vil stige mens en selger spekulerer i at prisene vil synke.

Fremtidskontrakt

En futureskontrakt er en ordning mellom en kjøper og en selger om å kjøpe og selge en gitt eiendel på en fremtidig dato til en forutbestemt pris. Både produsenter (som bønder) og kjøpere i kontantmarkedet kan sikre seg mot mulige prissvingninger ved å kjøpe eller selge futureskontrakter. Endringer i kontantmarkedsprisen skal forhåpentligvis motregnes av tilsvarende endringer i futuresprisen.

Oversikt over fremadrettede krav

Terminskrav inkluderer bytteavtaler og terminkontrakter.

Bytter

Bytte er derivatkontrakter mellom to parter for å utveksle sett med kontantstrømmer bestemt av usikre variabler som renter eller råvarepriser over en gitt forhåndsbestemt tidsramme. Vanlige typer bytteavtaler inkluderer rentebytteavtaler, valutabytteavtaler, råvarebytteavtaler og kreditt misligholdte bytteavtaler (CDS).

Fremover Kontrakter

En terminkontrakt er en tilpassbar avtale for å imøtekomme partene som er involvert i kjøp og salg av et gitt aktivum. Det er vanligvis basert på en fremtidig dato og pris. Fordi det er en ikke-standardisert kontrakt, kan den foretrekkes fremfor vanlige futureskontrakter. Hovedfordelen med en terminkontrakt ligger i muligheten til å tilpasse den for å imøtekomme forskjellige varer, leveringsdatoer og mengder.

Eksempel på en sikringsordning

La oss anta at Joe eier noen aksjer i Oil Exploration Corporation (OEC). I det siste har selskapet hatt konstant vekst og markedsstabilitet. Ledelsen tror at oljeprisen vil fortsette å være en oppadgående trend, og likevel øke verdien av selskapets aksjer. Imidlertid er Joe litt skeptisk. Han tror oljeprisen vil falle. Derfor, for å sikre sin investering i OEC-aksjer, selger han korte oljeterminer. Skulle oljeprisen synke, vil hans futuresinvestering generere et overskudd som kan oppveie mulige tap fra en nedgang i OECs aksjekurs.

Diversifisering i sikringsordninger

Ved sikring ønsker noen investorer noen ganger bare å diversifisere porteføljene for å redusere den samlede risikoeksponeringen. Generell diversifisering står i kontrast til direkte sikring ved at den vanligvis ikke består i å gjøre spesifikke investeringer for å motveie andre spesifikke investeringer. I stedet er det bare å spre investeringer over forskjellige markedssektorer eller eiendeler.

Relatert lesing

Takk for at du leser Finanss forklaring på en sikringsordning. Finance tilbyr opplæring og karriereutvikling for finanspersoner, inkludert Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering. Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram. For å lære mer og utvide karrieren din, kan du utforske de relevante relevante ressursene nedenfor:

  • Markedsrisikopremie Markedsrisikopremie Markedsrisikopremien er den ekstra avkastningen en investor forventer av å ha en risikofylt markedsportefølje i stedet for risikofrie eiendeler.
  • Interkreditoravtale Interkreditoravtale En interkreditoravtale, ofte referert til som en interkreditorhandling, er et dokument undertegnet mellom en eller flere kreditorer, som på forhånd fastslår hvordan deres konkurrerende interesser løses og hvordan de skal arbeide sammen i tjeneste for deres gjensidige låntaker.
  • Gjeldsforpliktelser Gjeldsforpliktelser Gjeldsforpliktelser er begrensninger som långivere (kreditorer, gjeldshavere, investorer) legger på utlånsavtaler for å begrense låntakers (skyldner) handlinger.
  • Guide til CFD-handel CFD-handel CFD-handel (kontrakter for forskjell) -handel blir stadig mer populær blant erfarne investorer, men alle kan prøve det. De fleste online handelsplattformer tilbyr kontrakter for forskjellige handelsalternativer til sine kunder. Det er en potensielt høyrisikostrategi, men så lenge du forstår hvordan CFD-handel fungerer,

Siste innlegg