Verdipapirfond - Veiledning til typer fond og hvordan de fungerer

Verdipapirfond er samlinger av penger som samles inn fra mange investorer for å investere i aksjer Aksjer Hva er en aksje? En person som eier aksjer i et selskap kalles aksjonær og er berettiget til å kreve en del av selskapets gjenværende eiendeler og inntjening (skulle selskapet noen gang oppløses). Begrepene "aksje", "aksjer" og "egenkapital" brukes om hverandre. , obligasjoner Obligasjonstransjer Obligasjonstransjer er vanligvis deler av verdipapirer med pantelån som tilbys samtidig og som vanligvis har forskjellige risikonivåer, avkastninger og løpetider. For eksempel er pantelånsforpliktelser (CMO) strukturert med en rekke rater som forfaller på forskjellige datoer, har varierende risikonivå og betaler forskjellige renter. , eller andre verdipapirer.Verdipapirfond eies av en gruppe investorer og forvaltes av fagpersoner. Med andre ord er et aksjefond en samling av verdipapirer Eiendomsklasse En aktivaklasse er en gruppe av lignende investeringsmidler. Ulike klasser, eller typer, av investeringsmidler - for eksempel renteinvesteringer - grupperes sammen basert på å ha en lignende økonomisk struktur. De handles vanligvis i de samme finansmarkedene og er underlagt samme regler og forskrifter. eies av en gruppe investorer og forvaltes av en fondsforvalter Porteføljeforvalter Porteføljeforvaltere administrerer investeringsporteføljer ved hjelp av en seks-trinns porteføljestyringsprosess. Lær nøyaktig hva en porteføljeforvalter gjør i denne guiden. Porteføljeforvaltere er fagpersoner som forvalter investeringsporteføljer, med mål om å oppnå sine kunders investeringsmål. .

Forstå hvordan verdipapirfond fungerer

Når du kjøper et aksjefond, samler du penger med andre investorer. Pengene samlet av deg og andre investorer forvaltes av en fondsforvalter som investerer i finansielle eiendeler som aksjer, obligasjoner osv. Fondet forvaltes daglig. Nedenfor er et diagram over hvordan verdipapirfond fungerer:

Hvordan verdipapirfond fungerer - diagram

Vanlige typer verdipapirfond

Det er seks vanlige typer aksjefond:

1. Pengemarkedsfond

Pengemarkedsfond investerer i kortsiktige rentepapirer. Eksempler på kortsiktige obligasjoner med fast inntekt vil være statsobligasjoner, statspapirer, sertifikater og innskuddssertifikater. Disse typer fond er generelt en tryggere investering, men med lavere potensiell avkastning enn andre fond.

2. Rentefond

Rentefond kjøper investeringer som betaler en fast avkastning. Denne typen aksjefond fokuserer på å få avkastning som kommer til fondet primært gjennom renter.

3. Aksjefond

Aksjefond investerer i aksjer. Videre er det forskjellige typer aksjefond, for eksempel fond som spesialiserer seg i vekstaksjer, verdipapirer, aksjer med store aksjer, aksjer med mid cap, små aksjer eller en kombinasjon av disse aksjene.

4. Balanserte fond

Balansefond investerer i en blanding av aksjer og rentepapirer - vanligvis i en renteprosent på 40% på 60%. Målet med disse midlene er å generere høyere avkastning, men også redusere risikoen gjennom rentepapirer.

5. Indeksfond

Indeksfond har som mål å spore resultatene til en bestemt indeks. For eksempel S&P, eller TSX. Indeksfond følger indeksen og går opp når indeksen går opp og går ned når indeksen går ned. Indeksfond er populære fordi de vanligvis krever lavere forvaltningsgebyr sammenlignet med andre fond (på grunn av at forvalteren ikke trenger å gjøre så mye forskning).

6. Spesialfond

Spesialfond fokuserer på en veldig liten del av et marked som energi, telekommunikasjon, helsevesen, industri, etc.

Fordelene ved å investere i et aksjefond

Det er flere viktige fordeler ved å investere i et aksjefond:

1. Profesjonell ledelse

Fond forvaltes aktivt av en profesjonell som hele tiden overvåker fondets portefølje. I tillegg kan forvalteren bruke mer tid på å velge investeringer enn en detaljinvestor ville gjort.

2. Diversifisering av investeringer

Verdipapirfond tillater diversifisering av investeringer. Et aksjefond investerer i flere aktivaklasser og ikke bare en enkelt aksje eller obligasjon.

3. Likviditet

Verdipapirfond har høy likviditet. Generelt er du i stand til å selge verdipapirfondene dine innen kort tid om nødvendig.

Ulemper med et fond

Det er viktige ulemper å vurdere når du investerer i et aksjefond:

1. Administrasjonsgebyrer og driftskostnader

Verdipapirfond krever vanligvis høye MER (administrasjonsgebyr og driftskostnader). Dette vil redusere totalavkastningen. For eksempel, hvis aksjefondet hadde en avkastning på 1 år på 10%, ville MER redusere avkastningen.

2. Tap av kontroll

Siden aksjefond forvaltes av en forvalter, er det tap av kontroll når man investerer i et aksjefond. Husk at du gir noen andre pengene dine å administrere til når du investerer i et aksjefond.

3. Dårlig ytelse

Fondets avkastning er ikke garantert. Faktisk, ifølge forskning, klarer et stort flertall av aksjefond ikke å slå store markedsindekser som S&P 500. I tillegg er aksjefond ikke forsikret mot tap.

Relaterte ressurser

Utvikle omsorgspersonen din som en profesjonell finansanalytiker FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600+ studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari med Finance sine online kurs for modellering og verdsettelse. For å fremme karrieren din, vil disse ekstra ressursene fra Finance være nyttige.

  • Fund of Funds Fund of Funds (FOF) Et Fund of Funds (FOF) er et investeringsmiddel der et fond investerer i en portefølje som består av andeler i andre fond.
  • Securities Trading & Investing Finance's trading- og investeringsguider er designet som selvstudieressurser for å lære å handle i ditt eget tempo. Bla gjennom hundrevis av artikler om handel, investering og viktige emner for finansanalytikere å vite. Lær om aktivaklasser, obligasjonsprising, risiko og avkastning, aksjer og aksjemarkeder, ETF, momentum, teknisk
  • Investering: En nybegynnerguide Investering: En nybegynnerguide Finansens guide for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskjellige strategier og teknikker for handel, og om de forskjellige finansmarkedene du kan investere i.
  • Sammenlign økonomisertifiseringer Topp økonomisertifiseringer Liste over de beste økonomisertifiseringene. Få en oversikt over de beste økonomiske sertifiseringene for fagfolk over hele verden som arbeider i feltet. Denne guiden sammenligner de 6 beste programmene for å bli en sertifisert finansanalytiker fra forskjellige programleverandører som CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA

Siste innlegg