Fiduciary Duty - Definisjon, eksempler på Fiduciary Relationships

Forvaltningsplikt er ansvaret som oppdragsgivere har til oppgave å håndtere andre parter, spesielt i forhold til økonomiske forhold. Privat formuesforvaltning Privat formuesforvaltning er en investeringspraksis som involverer økonomisk planlegging, skatteforvaltning, eiendomsbeskyttelse og andre finansielle tjenester for høy nettoverdi enkeltpersoner (HNWI) eller akkrediterte investorer. Private formueforvaltere skaper et nært samarbeid med velstående klienter for å bidra til å bygge en portefølje som oppnår klientens økonomiske mål. . I de fleste tilfeller betyr det at pliktene innebærer at en forvalter fører tilsyn med klientens formue, handler på klientens vegne og til deres beste.

 Forvaltningsansvar

Hva er en tillitsmann?

For å bedre forstå forvaltningsplikten, er det først viktig å vite hva en forvalter er. En forvalter har etisk og juridisk ansvar overfor sine klienter - et forhold som krever tillit og forsiktighet fra forvalteren. Klienter overlater ofte en betydelig mengde formue til en tillitsmann, enten det er i form av kontanter eller andre eiendeler Typer av eiendeler Vanlige typer eiendeler inkluderer kortsiktig, langsiktig, fysisk, immateriell, drift og ikke-drift. Korrekt identifisering og.

En del av forvalterens rolle er å handle, alltid og først og fremst, til beste for sine klienter. I de fleste tilfeller bør ikke tillitsmenn hente noen direkte økonomisk gevinst av noen av beslutningene de tar eller handlingene de tar på vegne av sine kunder. Hvis de gjør det, bør det bare være med fullt samtykke fra klienten.

Eksempler på forvaltningsforhold

Et forvaltningsforhold er det mellom tillitsmannen og mottakeren eller klienten. Noen eksempler på forvaltningsforhold er oppført nedenfor:

  • Meglere Kommersiell forsikringsmegler En kommersiell forsikringsmegler er en person som har til oppgave å fungere som mellomledd mellom forsikringsleverandører og kunder. Eksistensen av kommersielle forsikringsmeglere går langt med å forhindre at kunder går seg vill i havet av pålitelige og skruppelløse forsikringsleverandører. og rektorer
  • Tillitsmenn og begunstigede
  • Advokater og klienter

Ikke alle forvaltningsroller blir betjent i forhold til økonomiske forpliktelser. En advokat Advokat Lønnguide I denne advokatlønnsguiden presenterer vi en oversikt over flere advokatjobber og deres tilsvarende midtpunktlønn for 2018. En advokat, også kalt advokat, er en profesjonell som praktiserer advokat. Ansvar inkluderer å gi juridisk rådgivning til klienter under rettssaker og juridiske forhandlinger. , for eksempel, kan eller ikke ta vare på individets økonomiske eiendeler når de handler i deres tillitsverv.

I enhver form for forvaltnings- / klientforhold er det forvalterens plikt å handle på en måte som best tjener hans klient. Det betyr ikke å inngå andre relasjoner som vil resultere i en interessekonflikt, lage en handlingsplan med klienten for å sikre at klientens ønskede resultat oppnås, holde klienten oppdatert om hendelser og / eller endringer, og være tilgjengelig for svare på spørsmål eller løse problemer når de oppstår.

Et klassisk eksempel på å bryte sin forpliktelsesplikt vil være en finansiell rådgiver Finansiell rådgiver En finansiell rådgiver er en økonomiprofesjonell som gir rådgivning og råd om individets eller enhetens økonomi. Finansrådgivere kan hjelpe enkeltpersoner og selskaper med å nå sine økonomiske mål raskere ved å gi sine kunder strategier og måter å skape mer velstand som styrer en klient mot å gjøre investering “A”, selv om forvalteren er klar over at investering “B” er mer sannsynlig å generere den beste avkastningen på investeringen - rett og slett fordi forvalterne vil tjene en stor provisjon av å overbevise klienten om å investere i investering A. I et slikt scenario setter forvalteren sin egen interesse foran klientens beste.

Tillitsplikt - en forpliktelse til respekt

Tillitsplikt er en av de høyeste og mest respekterte forpliktelsene. Tillitsmannen får lønn for å jobbe. Imidlertid har de også ansvaret for å være øynene og ørene til klienten, og arbeide for å sikre klientens ønskede resultater uten noe løfte om ekstra kompensasjon for å gjøre det.

Relaterte målinger

Finance er den offisielle leverandøren av Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram, designet for å forvandle alle til en verdensklasse finansanalytiker.

For å fortsette å lære og utvikle kunnskapen din om økonomisk analyse, anbefaler vi på det sterkeste de ekstra finansressursene nedenfor:

  • Forretningsetikk Forretningsetikk For å holde det enkelt, er forretningsetikk de moralske prinsippene som fungerer som retningslinjer for måten en bedrift driver seg selv og sine transaksjoner. I
  • Finansiell formidler Finansiell formidler En finansformidler refererer til en institusjon som fungerer som mellommann mellom to parter for å lette en finansiell transaksjon. Institusjonene som ofte kalles finansielle mellommenn inkluderer forretningsbanker, investeringsbanker, aksjefond og pensjonsfond.
  • Skifte Skifte Skifte er den juridiske og økonomiske prosessen som oppstår etter at en person dør, og som spesifikt tar for seg individets vilje, eiendom og
  • Revlon-regel Revlon-regel Revlon-regelen tar opp interessekonflikter der styrets interesser er i strid med deres tillitsverv. Spesielt oppsto Revlon-regelen ut fra en fiendtlig overtakelse. Før selve overtakelsen er styrets plikt å beskytte selskapet mot overtakelsen. Først når

Siste innlegg