Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) - Rolle- og nøkkelavdelinger

Financial Industry Regulatory Authority (eller FINRA) er en ikke-statlig organisasjon som fungerer som en selvregulerende organisasjon for verdipapirforetak som opererer i USA. Målet med FINRA er å beskytte investorer ved å ivareta integriteten til finansmarkedene Finansmarkedene Finansmarkedene, fra selve navnet, er en type markedsplass som gir en vei for salg og kjøp av eiendeler som obligasjoner, aksjer, valuta og derivater. Ofte kalles de med forskjellige navn, inkludert "Wall Street" og "kapitalmarked", men alle betyr fortsatt en og samme ting. .

Reguleringsmyndighet for finansnæringen Kilde

Stiftelse av Financial Industry Regulatory Authority

FINRA tok plassen til National Association of Securities Dealers, Inc. (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) var et reguleringsorgan som var ansvarlig for tilsyn med verdipapirindustrien. Det ble oppdraget med både, som ble grunnlagt i 1939, å overvåke oppførselen til verdipapirforetak som måtte overholde SEC-regelverket. Mange år senere lanserte NASD et nytt datastyrt handelssystem og kalte det NASDAQ, som senere ble utskilt til en egen enhet.

I 2007 godkjente SEC etableringen av FINRA som en selvregulerende organisasjon gjennom sammenslåing av NASD og den regulatoriske grenen av New York Stock Exchange.

Roller - FINRA

Financial Industry Regulatory Authority jobber under tilsyn av Securities and Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) US Securities and Exchange Commission, eller SEC, er et uavhengig byrå for den amerikanske føderale regjeringen som er ansvarlig for å implementere føderal verdipapirlover og foreslå verdipapirregler. Det har også ansvaret for å opprettholde verdipapirindustrien og aksje- og opsjonsutvekslinger og fungerer som den første linjen for tilsyn for meglerbransjen. Mer spesifikt prøver FINRA å sørge for at:

  • De som selger verdipapirer er testet, kvalifisert og lisensiert for å garantere et riktig nivå av profesjonalitet og etiske standarder i bransjen;
  • Verdipapirprodukter annonseres ordentlig og uten informasjon som kan villede investorer;
  • Investeringsproduktene som selges passer til behovene til investorene de selges til; og
  • Investorer forstår risikoen en bestemt sikkerhet medfører før de kjøper den.

FINRA regulerer handel med verdipapirer, for eksempel aksjer og bedriftsobligasjoner og de mest populære - derivater. Verdipapirforetakene som ikke er regulert av andre spesifikke enheter, er generelt regulert av FINRA.

Som en del av sine regulatoriske plikter har FINRA flere ansvarsområder. For å sikre at et visst nivå av profesjonalitet og kompetanse i bransjen opprettholdes, FINRA:

  • Gjennomfører regelmessig regulatoriske undersøkelser av sine regulerte medlemmer;
  • Lisensierer enkeltpersoner og tillater selskaper å komme inn i verdipapirindustrien; og
  • Tilbyr pedagogiske tjenester og kvalifikasjonseksamen til fagpersoner i verdipapirindustrien.

Videre, for å sikre at riktige etiske standarder følges og for å beskytte investorer mot misbruk av bransjedeltakere, FINRA:

  • Definerer spesifikke regler for å regulere oppførselen til medlemmene; og
  • Tar disiplinære tiltak mot verdipapirforetakene som ikke overholder verdipapirlovene eller forskriftene utstedt av FINRA.

Viktige avdelinger

I følge offisiell rapportering er de viktigste avdelingene i FINRA følgende:

  • Medlemsreguleringsavdeling (risikotilsyn og operasjonsregulering og salgspraksis) - Overvåker medlemmets overholdelse av bransjens regler og forskrifter;
  • Markedsreguleringsavdeling - Gjennomfører overvåking, undersøkelser og undersøkelser av handelsaktivitet i amerikanske aksjer, opsjoner og rentemarkeder;
  • Håndhevelsesavdeling - Undersøker potensiell dårlig oppførsel og tar disiplinære tiltak når det er nødvendig;
  • Transparency Services Departmen t - Fokuserer på reseptfritt (OTC) Over-the-counter (OTC) Over-the-counter (OTC) er handel med verdipapirer mellom to motparter utført utenfor formelle børser og uten tilsyn av en børsregulator. OTC-handel skjer i reseptfrie markeder (et desentralisert sted uten fysisk plassering), gjennom forhandlernettverk. verdipapirer og handel ved å vedlikeholde databaser og spre sanntids og historisk markedsinformasjon;
  • Registrerings- og avsløringsavdeling - handler med registrering og testing av personell i verdipapirindustrien;
  • Tvisteløsningsavdeling - driver et forum for tvisteløsning for investorer, meglerfirmaer og deres registrerte ansatte.

Andre regulatoriske operasjoner

FINRAs andre viktigste reguleringsoperasjoner inkluderer:

  • Office of General Counsel - Hjelper enheten med å vedta og tolke regler som gjelder meglerbransjen;
  • Office of Fraud Detection and Market Intelligence - Gjennomgår påstandene om svindel og investorskade og prøver å oppdage innsidehandel over amerikanske finansmarkeder;
  • Office of Invest Education - Tilbyr finansielle verktøy og utdanningsressurser til investorer, inkludert via FINRA Investor Education Foundation;
  • Advertising Regulation - Overvåker annonseringsaktivitet for å sikre at investorer ikke blir villedet;
  • Bedriftsfinansiering - Forsøker å sikre at bedriftens tilbud ikke er falske og at garantikompensasjon er rettferdig.

Utdanning og lisensiering

Et av FINRAs mål er å utdanne investorer og sikre en viss grad av profesjonalitet og kompetanse i meglerbransjen.

Derfor må hver megler i USA være lisensiert av FINRA etter å ha bestått spesifikke eksamener og oppfylle visse pågående utdanningskrav. For å bli registrert må verdipapirfagfolk bestå visse kvalifiserende eksamener, som varierer avhengig av den spesifikke rollen.

FINRA by the Numbers

I henhold til offisielle tall gitt på nettstedet, i 2018, FINRA:

  • Sysselsetter 3585 personer;
  • Tok 921 disiplinære tiltak for uetisk oppførsel mot medlemmene;
  • Totalt bøter for totalt $ 61 millioner;
  • Bestilte restitusjonen på $ 25,5 millioner for å skade investorer;
  • Henviste til over 900 saker om svindel og innsidehandel til myndigheter som SEC; og
  • Forventer å rapportere 822 millioner dollar i driftsinntekter for 2019.

Tilleggsressurser

Finance er den offisielle leverandøren av den globale Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse , paktmodellering, tilbakebetaling av lån og mer. sertifiseringsprogram, designet for å hjelpe alle å bli en finansanalytiker i verdensklasse. For å fortsette karrieren din, vil tilleggsressursene nedenfor være nyttige:

  • Selvregulerende organisasjon (SRO) Selvregulerende organisasjon (SRO) En selvregulerende organisasjon eller SRO er en organisasjon som er dannet for å regulere visse yrker eller bransjer. De er vanligvis ikke-statlige
  • Trading Securities Trading Securities Trading Securities er verdipapirer som er kjøpt av et selskap for å oppnå et kortsiktig overskudd. Et selskap kan velge å spekulere i ulike gjelds- eller aksjepapirer hvis det identifiserer et undervurdert verdipapir og ønsker å kapitalisere på muligheten.
  • Financial Compliance Financial Compliance Financial compliance er regulering og håndheving av lover og regler i finans og kapitalmarkedene. Det spenner gjennom hele økonomien
  • Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) er en ideell, medlemsfinansiert organisasjon som arbeider for å beskytte kunder mot økonomisk tap når en

Siste innlegg