Kapitalbevaring - Oversikt, faktorer, begrensninger

Kapitalbevaring er en investeringsstrategi som fremmer sparing, dvs. å bevare kapital og unngå verditap. Strategien bruker en konservativ tilnærming til å investere spesifikt i "trygge" kortsiktige instrumenter som sparekontoer Sparingskonto En sparekonto er en typisk konto i en bank eller en kredittforening som gjør det mulig for en person å sette inn, sikre eller ta ut penger når behovet oppstår. En sparekonto betaler vanligvis litt renter på innskudd, selv om renten er ganske lav. , FDIC-forsikrede kontrollkontoer og statsskuldregninger og innskuddssertifikater (CDer).

Kapitalbevaring

Viktige faktorer i kapitalbevaring

1. Nivåer av risiko og volatilitet

Investorer som ønsker å vedta en investeringsstrategi for kapitalbevaring, er generelt motvillige til risiko, i den forstand at de ønsker å investere i det minst risikable alternativet. Det er fordi slike investorer ønsker å investere med det eneste målet å bevare kapitalen. De ser ikke potensialet for at kapitalen deres vil vokse i nær fremtid, og vil bare beholde eller bevare det meste av det de kan, og unngå mulig verditap.

2. Sikkerhet og stabilitet i investeringene

Siden investorer bare leter etter investeringer med minimal risiko og minst volatilitet Volatilitet Volatilitet er et mål på frekvensen av svingninger i prisen på et verdipapir over tid. Det indikerer risikonivået forbundet med prisendringene til et verdipapir. Investorer og handelsmenn beregner volatiliteten til et verdipapir for å vurdere tidligere variasjoner i prisene, sikkerheten til investeringene og deres langsiktige stabilitet blir viktige faktorer i deres investeringsbeslutninger. Derfor nøyer de seg ofte med de sikreste investeringsalternativene, som forsikrede sjekk- og / eller sparekontoer, statsobligasjoner. 10-årig amerikansk statsskuldsbevis. Den 10-årige amerikanske statsskuldseddelen er en gjeldsforpliktelse som er utstedt av statskassen for den amerikanske regjeringen. og kommer med en løpetid på 10 år.Det betaler renter til innehaveren hvert sjette år med en fast rente som blir bestemt ved den første utstedelsen. , pengemarkedsregnskap, statsskuldregninger, innskuddssertifikater og inflasjonsjusterte kontoer. Det er fordi de er noen av de sikreste investeringene med størst mulig stabilitet.

Generering av retur

Kapitalbevaring tar sikte på å beskytte det en investor allerede eier, dvs. bevare pålydende verdi av eksisterende kapital. Det er en sikkerhetsnettstrategi, og derfor er ikke alle motiverte til å generere rikelig fortjeneste i bytte for å bære risiko. Avkastningsnivået en investering genererer, betyr egentlig ikke så mye, så lenge det bevarer kapital og minimerer verditap.

Kapitalbevaring, som en investeringsstrategi, genererer veldig minimal avkastning. Det søker å beskytte en investor mot markedsvolatilitet i stedet for å generere betydelig fortjeneste for dem. Derfor blir det vanligvis adoptert av investorer med fast inntekt. Det er også vanlig blant pensjonister som ønsker å bevare det de for tiden eier for å dekke levekostnadene i fremtiden.

Begrensninger av kapitalbevaring

1. Tap av tilgjengelighet

I dagens ustabile markedsforhold og stadig svingende økonomiske forhold, blir "sikkerhet" for alle slags investeringsstrategier stadig satt i tvil, og det er en viss risiko forbundet med hver strategi. I den nåværende dynamiske økonomiske verden blir det derfor stadig mindre mulig å tilby kapitalbevarende investeringer. Derfor er det et generelt tap av tilgjengeligheten av sikre, stabile og risikovillige kapitalbevarende investeringsalternativer.

2. Svært få til nesten null avkastning

Det blir stadig vanskeligere for investeringsalternativer for kapitalbevaring å gi god avkastning på grunn av fortsatt usikkerhet og stadig svingende markedsforhold. Som et resultat er de fleste investeringsalternativer knapt i stand til å generere avkastning. Slike investeringer i dagens marked gir bare veldig lite til nesten null avkastning.

3. Inflasjon

Siden visse investeringer potensielt gir svært lav, nesten null avkastning, er investorer knapt i stand til å takle den økende inflasjonen. Inflasjon Inflasjon er et økonomisk begrep som refererer til økninger i prisnivået på varer over en bestemt periode. Prisstigningen betyr at valutaen i en gitt økonomi mister kjøpekraft (dvs. mindre kan kjøpes med samme mengde penger). som oppstår fra dagens dynamiske økonomiske forhold. Fordi kapitalbevaring ikke kan opprettholde nylige inflasjonsnivåer, er den ikke i stand til å oppfylle formålet og klarer ikke å bevare kapitalens kjøpekraft.

Det er vanligvis fordi investeringen ender med å generere negativ realavkastning etter justering av inflasjonen. Derfor øker deres mangel på tilgjengelighet og motvirker investorene ytterligere.

Virkelig eksempel: Regjeringsforsikrede investeringsalternativer

I den nåværende turbulente markedstiden hvor det blir stadig vanskeligere for investorer å bevare kapitalen, tilbyr den amerikanske regjeringen forsikrede investeringsalternativer. Slike opsjoner er inflasjonsjustert for å unngå begrensningene i kapitalbevaring som eksisterer i dag.

Fra Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) kan risikovillige investorer benytte seg av FDIC-forsikrede innskuddssertifikater, FDIC-forsikrede kontroll- og sparekontoer, og til og med FDIC-forsikrede amerikanske statsskuldregninger. Alternativene tjener til å begrense inflasjonsmisbruk på spesifikke investeringsbiler.

Relaterte målinger

Finance tilbyr Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og fremme karrieren din, vil følgende ressurser være nyttige:

  • Investering: En nybegynnerguide Investering: En nybegynnerguide Finansens guide for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskjellige strategier og teknikker for handel, og om de forskjellige finansmarkedene du kan investere i.
  • Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) er en statlig institusjon som tilbyr innskuddsforsikring mot banksvikt. Kroppen ble skapt
  • Nøkkelspillere på kapitalmarkedene Nøkkelspillere på kapitalmarkedene I denne artikkelen gir vi en generell oversikt over nøkkelaktørene og deres respektive roller i kapitalmarkedene. Kapitalmarkedene består av to typer markeder: primær og sekundær. Denne guiden vil gi en oversikt over alle de store selskapene og karriereene i kapitalmarkedene.
  • Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) er et resultatmål som brukes til å evaluere avkastningen til en investering eller sammenligne effektiviteten til forskjellige investeringer.

Siste innlegg