Inflasjonssikring - Oversikt, grunner, hvordan du kan sikre

Inflasjonssikring er en investering som gjøres for å beskytte investoren mot redusert kjøpekraft av penger på grunn av stigende priser på varer og tjenester. Produkter og tjenester Et produkt er en håndgripelig vare som markedsføres for anskaffelse, oppmerksomhet, eller forbruk mens en tjeneste er en immateriell vare, som oppstår fra. De ideelle investeringene for sikring mot inflasjon inkluderer de som opprettholder verdien under inflasjon eller som øker i verdi over en spesifisert tidsperiode.

Inflasjonssikring

Tradisjonelt foretrekkes investeringer som gull og eiendom som en god sikring mot inflasjon. Imidlertid foretrekker noen investorer fortsatt å investere i aksjer med håp om å motvirke inflasjonen på lang sikt.

Sammendrag

  • Inflasjonssikring refererer til investeringer som beskytter investorer mot fallende kjøpekraft for penger på grunn av inflasjon.
  • Investeringene forventes å opprettholde eller øke i verdi under inflasjonssykluser.
  • Investorer driver inflasjonssikring med sikte på å beskytte verdien av investeringene og holde driftskostnadene i den nedre enden.

Hvorfor selskaper sikres mot inflasjon

Nedenfor er noen av årsakene til at selskaper driver med inflasjonssikring:

1. Beskytt verdien av investeringen

Hovedårsaken til at selskaper driver med inflasjonssikring er å beskytte investeringene mot verditap i perioder med inflasjon. Enkelte typer investeringer øker i verdi under normale konjunkturer, men faller under inflasjonssykluser etter å ha tatt i betraktning effekten av inflasjonen.

For eksempel kan en investor anskaffe en investering med en årlig avkastning på 5%. Imidlertid akselerer inflasjonen på slutten av året, når investoren planlegger å selge investeringen, til 6%. Det betyr at investoren vil lide et tap på 1%, noe som er et tap i kjøpekraften.

For å unngå inkonsekvenser i verdien av investeringene, går investorer for stabile investeringer som opprettholder eller vokser i verdi i perioder med inflasjon. For eksempel er eiendom Eiendom Eiendom eiendom som består av land og forbedringer, som inkluderer bygninger, inventar, veier, strukturer og verktøy. Eiendomsrett gir en tittel på eierskap til landet, forbedringer og naturressurser som mineraler, planter, dyr, vann osv. Regnes som en god inflasjonssikring fordi leieinntektene og markedsverdien av eiendommer har en tendens til å vedlikeholde øke i inflasjonsperioder.

2. Hold driftskostnadene lave

Når et selskap projiserer at driftskostnadene vil øke i inflasjonsperioder, kan de foreta investeringer som hjelper dem med å holde driftskostnadene lave. Vanligvis resulterer inflasjon i høyere kostnader for å produsere varer og tjenester, som har en tendens til å redusere porteføljeavkastningen. For å takle inflasjonen kan selskaper bli tvunget til å heve prisene på produktene sine, kutte driftskostnadene, eller til og med akseptere reduserte marginer. Profittmargin I regnskap og finans er fortjenestemarginen et mål på selskapets inntjening i forhold til inntektene. De tre hovedmarginverdiene er bruttofortjeneste (total inntekt minus solgte varer (COGS)), driftsresultat (inntekt minus COGS og driftskostnader) og nettoresultat (inntekt minus alle utgifter).

For eksempel, under inflasjon, svinger oljeforsyningen, og prisene øker. De kan øke driftskostnadene for flyselskapene sterkt. Olje er en stor kostnad, og en økning i oljeprisen kan i stor grad påvirke fortjenestemarginene for disse selskapene.

Flyselskaper kan delta i inflasjonssikring ved å anskaffe oljeraffinerier for å redusere risikoen for drivstoffprisøkninger. På en slik måte produserer de flydrivstoff til sine fly og jetfly i stedet for å kjøpe det fra leverandører til markedspris.

Hvordan sikres mot inflasjon

Regjeringen avgjør om inflasjon vil skje i fremtiden eller ikke ved å analysere ulike økonomiske indikatorer. Den kan også distribuere tiltak som forbrukerprisindeksen (KPI) Forbrukerprisindeksen (KPI) Forbrukerprisindeksen (KPI) er et mål på det samlede prisnivået i en økonomi. KPI består av en pakke med ofte kjøpte varer og tjenester. KPI måler endringene i kjøpekraften til et lands valuta, og prisnivået på en kurv med varer og tjenester. , som måler endringene i prisnivået på en kurv med forbruksvarer og tjenester i en husholdning. Når inflasjon oppstår, vil regjeringen iverksette tiltak for å håndtere volatiliteten i markedet, men prisene på varer og tjenester vil fortsette å stige.

Investorer kan iverksette følgende tiltak for å beskytte seg mot fallende kjøpekraft for penger i perioder med inflasjon:

1. Kjøp Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)

Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) er statsstøtteobligasjoner som er utstedt av US Department of Treasury, og de er noen av de sikreste verdipapirene i verden siden de er sikkerhetskopiert av den amerikanske regjeringen. Det betyr at de er fri for misligholdsrisiko. Standardrisiko. Standardrisiko, også kalt misligholdssannsynlighet, er sannsynligheten for at en låntaker ikke klarer å foreta fullstendige og betimelige innbetalinger av hovedstol og renter, og det er null risiko for at regjeringen vil misligholde sin forpliktelse.

TIPS inkluderer også en inflasjonsbeskyttelseskomponent. De justerer verdien av prinsippet i henhold til endringene i KPI. Selv om TIPS kanskje ikke gir den høyeste avkastningen, er de designet for å øke i verdi når inflasjonen øker, og kan noen ganger overgå statsobligasjoner hvis inflasjonen dukker opp igjen.

TIPS er imidlertid ikke helt perfekte siden de kan midlertidig synke i verdi når renten øker. TIPS er ideelle for investorer som ønsker beskyttelse mot inflasjon og mislighold, og uerfarne investorer kan kjøpe dem gjennom et aksjefond eller børsnotert fond (ETF).

2. Legg aksjer til porteføljen din

Hvis inflasjonen dukker opp igjen, vil investeringer i aksjer ha en fordel mens obligasjonsmarkedet vil lide, siden det tjener fast inntekt hele tiden. Aksjer sikres mot inflasjon på to hovedmåter, dvs. aksjer gir utbytte, og de vokser over tid. Når selskaper øker nettoinntektene, øker de også utbyttet som deles ut til aksjonærene, noe som sikrer investorene høyere kontantstrømmer i fremtiden.

Jo høyere kontantstrømmer øker investorenes kjøpekraft selv når inflasjonen øker. Aksjer har også en tendens til å vokse i verdi på lang sikt, og å ha en diversifisert portefølje av aksjer kan beskytte investorer mot den fallende kjøpekraften til penger. For eksempel kan aksjer kjøpt for rundt $ 1000 nå være verdt mer enn $ 100.000 de neste 10 til 20 årene.

3. Diversifiser porteføljen din

Et annet tiltak som investorer kan ta for å sikre seg mot inflasjon, er å skape en diversifisert portefølje av aksjer fra hele verden. Når den amerikanske økonomien opplever en nedgang i kjøpekraften til penger, kan andre økonomier som Japan, Australia og Sør-Korea oppleve stabile sykluser som gir positiv avkastning til investorer.

Å skape en diversifisert portefølje av aksjer fra andre land kan beskytte investorer mot den fallende kjøpekraften til penger i det amerikanske markedet.

Tilleggsressurser

Finance tilbyr Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse, covenant modellering, lån tilbakebetaling og mer. sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og utvikle kunnskapsbasen din, kan du utforske de relevante relevante ressursene nedenfor:

  • Diversifisering Diversifisering Diversifisering er en teknikk for å tildele porteføljeressurser eller kapital til en rekke investeringer. Målet med diversifisering er å redusere tap
  • Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) Et børshandlet fond (ETF) er et populært investeringsmiddel der porteføljer kan være mer fleksible og diversifiserte over et bredt spekter av alle tilgjengelige aktivaklasser. Lær om forskjellige typer ETFer ved å lese denne guiden.
  • Fond Fond Fond Et aksjefond er en pool av penger som samles inn fra mange investorer for å investere i aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer. Verdipapirfond eies av en gruppe investorer og forvaltes av fagpersoner. Lær om de forskjellige typene fond, hvordan de fungerer, og fordelene og fordelene ved å investere i dem
  • Kjøpekraftsparitet Kjøpekraftsparitet Begrepet kjøpekraftsparitet (PPP) brukes til å gjøre multilaterale sammenligninger mellom nasjonale inntekter og levestandard i forskjellige land. Kjøpekraft måles av prisen på en spesifisert kurv med varer og tjenester. Dermed innebærer paritet mellom to land at en valutaenhet i ett land vil kjøpe

Siste innlegg