Renteportefølje - oversikt, investeringsstrategier, fordeler

En renteportefølje består av investeringspapirer som betaler en fast rente frem til forfall. Ved forfall betales sikkerhetsbeløpet tilbake til investoren.

Renteportefølje

Noen eksempler på rentepapirer er:

  • Depositum (CDer)
  • Offentlige obligasjoner
  • Bedriftsutstedte obligasjoner
  • Treasury bills Treasury Bills (T-Bills) Treasury Bills (eller T-Bills for short) er et kortsiktig finansielt instrument som utstedes av US Treasury med løpetid fra noen få dager opp til 52 uker (ett år). De regnes som en av de sikreste investeringene, siden de støttes av den fulle troen og æren fra USAs regjering.
  • Obligasjonsfond

Sammendrag:

  • En renteportefølje består av investeringspapirer som betaler en fast rente frem til forfallstidspunktet. Ved forfall betales sikkerhetsbeløpet tilbake til investoren.
  • Renteninvesteringsstrategien fokuserer i utgangspunktet på å generere avkastning på lavrisikoværdipapirer med en fast (kjent eller viss) rente.
  • En renteportefølje består av innskuddssertifikater (CD-er), statsskuldveksler, obligasjoner og verdipapirfond, som vanligvis er verdipapirer med lav risiko med fastslått rente.

Hva er investering i fast inntekt?

Renteninvesteringsstrategien fokuserer i utgangspunktet på å generere avkastning på lavrisikoværdipapirer med en fast (kjent eller viss) rente. En renteportefølje består av innskuddssertifikater (CD-er), statsskuldveksler, obligasjoner Obligasjoner Obligasjoner er rentepapirer som utstedes av selskaper og myndigheter for å skaffe kapital. Obligasjonsutstederen låner kapital fra obligasjonseieren og foretar faste betalinger til dem med en fast (eller variabel) rente i en spesifisert periode. , og verdipapirfond, som vanligvis er verdipapirer med lav risiko med en fastlagt interesse.

Renteinntektsstrategier - typer

1. Laddered obligasjonsportefølje investering

Investeringsstrategien for obligasjonsportefølje, ofte referert til som obligasjonsstigeinvestering, fokuserer på å diversifisere porteføljen ved å kjøpe obligasjoner med ulik forfallstid på en stigelignende måte, dvs. lav til høy rangelignende måte.

Den diversifiserte porteføljen hjelper til med å redusere risiko og nytte av kortsiktige obligasjoner en om gangen når og når de forfaller, og deretter investere hovedstolen i høyere obligasjoner. Det sikrer økende avkastning og en lønnsom investeringsportefølje.

2. Bullet obligasjonsportefølje investering

Vanligvis referert til som kuleinvestering, krever kuldeporteføljens investeringsstrategi å bygge en portefølje ved å kjøpe obligasjoner med fast inntekt til forskjellige datoer, men med samme forfallsdato. Det diversifiserer investeringsporteføljen og sørger samtidig for en fremtidig "kule" av lønnsom avkastning.

Kuleinvesteringsstrategien blir generelt vedtatt av investorer som kan trenge store mengder midler i fremtiden. Det kan være å finansiere høyskoleutdanning, betale for et bryllup, kjøpe en stor eiendom og mange andre.

3. Investering i Barbell obligasjonsportefølje

Investering i vektstangobligasjonsportefølje, ofte referert til som vektstanginvestering, er en investeringsstrategi med fast inntekt som krever å bygge en portefølje med to ekstremer, det vil si kortsiktige og langsiktige obligasjoner uten mellomobligasjoner. Den viktigste grunnleggende faktoren bak barbell-investeringsstrategien er å følge nøye med på kortsiktige obligasjoner i porteføljen og fortsette å rulle dem inn i nye emisjoner ved forfall.

Kortsiktige obligasjoner for en vektportefølje har en løpetid på mindre enn eller lik fem år, og langsiktige obligasjoner forfaller om ti år eller høyere. Strategien krever aktiv forvaltning Aktiv forvaltning Aktiv forvaltning er bruk av menneskelig kapital for å forvalte en portefølje av fond. Aktive ledere er avhengige av analytisk forskning, personlig skjønn og prognoser, ettersom man trenger å fokusere på kortsiktige obligasjoner for effektivt å fortsette å rulle dem inn i nye emner ved forfall.

Renteinntekter

Rentepapirer - fordeler

En portefølje som hovedsakelig består av rentepapirer, er gunstig på flere måter, inkludert:

1. Diversifisering

Å bygge en portefølje hovedsakelig med rentepapirer gir diversifisering Diversifisering Diversifisering er en teknikk for å fordele porteføljens ressurser eller kapital til en rekke investeringer. Målet med diversifisering er å redusere tap til tabellen. Diversifisering er et høyt prioritert kjennetegn som man må huske på når man bygger porteføljen sin. Det gjelder spesielt når markedet er svært volatilt og usikkert, med prisene som går drastisk opp og ned.

Diversifisering bidrar til å gi motstandsdyktighet i investeringsporteføljen mot slik volatilitet og priskorreksjon. Det skaper en følelse av balanse der hvis en del av porteføljen lider, er porteføljen mangfoldig nok til å dekke over slakken ved å ha en annen del med verdipapirer med høy ytelse.

2. Fast inntekt

Begrepet “rentepapirer” gir noe innblikk i hvorfor en portefølje som hovedsakelig består av rentepapirer foretrekkes. Rentepapirer gir ikke bare utbytte og gir god avkastning, men gir også en jevn inntektsstrøm.

3. Risikonivå

Sammenlignet med aksjer har rentepapirer generelt relativt lavere eksponering for risiko. For det meste innebærer det ”standardrisiko”, det vil si når utsteder av obligasjoner ikke er i stand til å oppfylle sine økonomiske forpliktelser.

Relaterte målinger

Finance er den offisielle leverandøren av den globale Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse , paktmodellering, tilbakebetaling av lån og mer. sertifiseringsprogram, designet for å hjelpe alle å bli en finansanalytiker i verdensklasse. For å fortsette karrieren din, vil tilleggsressursene nedenfor være nyttige:

  • Investering: En nybegynnerguide Investering: En nybegynnerguide Finansens guide for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskjellige strategier og teknikker for handel, og om de forskjellige finansmarkedene du kan investere i.
  • Fond Fond Fond Et aksjefond er en pool av penger som samles inn fra mange investorer for å investere i aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer. Verdipapirfond eies av en gruppe investorer og forvaltes av fagpersoner. Lær om de forskjellige typene fond, hvordan de fungerer, og fordelene og fordelene ved å investere i dem
  • Standardrisiko Standardrisiko Standardrisiko, også kalt misligholdssannsynlighet, er sannsynligheten for at en låntaker ikke betaler full og rettidig betaling av hovedstol og renter,
  • Investeringsportefølje Investeringsportefølje En investeringsportefølje er et sett med finansielle eiendeler eid av en investor som kan omfatte obligasjoner, aksjer, valutaer, kontanter og kontantekvivalenter og råvarer. Videre refererer det til en gruppe investeringer som en investor bruker for å tjene penger mens de sørger for at kapital eller eiendeler bevares.

Siste innlegg