Morningstar Sustainability Rating - Oversikt, poeng, forhold

Morningstar Sustainability Rating er en konsekvent og objektiv måte for investorer å evaluere verdipapirfond Verdipapirfond Et aksjefond er en mengde penger som samles inn fra mange investorer for å investere i aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer. Verdipapirfond eies av en gruppe investorer og forvaltes av fagpersoner. Lær om de forskjellige typene fond, hvordan de fungerer, og fordelene og avveiningene ved å investere i dem og børshandlede fond (ETF) basert på deres miljømessige, sosiale og eierstyring (ESG) innvirkning.

Morningstar Sustainability RatingKilde

Implementert i 2016, er Morningstar Sustainability Rating en rangering av fem kloder, i stedet for stjerner. Det indikerer om fondet eller investeringen er rangert som den laveste (en klode), under gjennomsnittet (to kloder), gjennomsnittet (tre kloder), over gjennomsnittet (fire kloder) eller høyest (fem kloder) blant sammenlignbare bransjegrupper. Brukere kan finne bærekraftsvurderinger på Morningstar-nettstedets fondssider. Karakterene gis ut hver måned.

Miljø, sosial og styring (ESG)

Environmental, social, and governance ESG (Environmental, Social and Governance) Environmental, Social, and Governance (ESG) er kriteriene som totalt etablerer rammeverket for å vurdere virkningen av bærekraften og er de tre primære faktorene når bærekraft og samfunn måles. innvirkning av investeringer. Investorer blir mer bevisste på ESG-faktorer når de foretar investeringer, og noen vil hevde at selskaper med høyere hensyn til ESG-faktorer har en tendens til å overgå selskaper som ikke gjør det.

Miljø

Miljøhensyn er fokusert på områder som klimaendringer og bærekraft. Bærekraft Bærekraft er i utgangspunktet evnen til å tilfredsstille behovene til den nåværende generasjonen ved hjelp av tilgjengelige ressurser uten å forårsake fremtidige generasjoner. Ofte inkluderer de hensyn til eksternaliteter, som karbonutslipp fra fossile drivstoff og å redusere de begrensede råvarene på planeten.

Sosial

Sosiale bekymringer er fokusert på områder som mangfold, menneskerettigheter, forbrukerbeskyttelse og dyrevelferd.

styresett

Bedriftene om eierstyring og selskapsledelse er fokusert på områder som ledelsesstruktur Bedriftsstruktur Bedriftsstruktur refererer til organisering av forskjellige avdelinger eller forretningsenheter i et selskap. Avhengig av selskapets mål og bransjen, ansattes forhold, kompensasjon til ledere og kompensasjon for ansatte.

Morningstar Sustainability Rating - ESG

Morningstar bærekraftsvurdering forklart

Morningstar implementerte bærekraftsrangeringssystemet på grunn av økt fremtredende ansvarlig investering og bærekraftig investering.

Rangeringssystemet er basert på to komponenter som er utviklet av Sustainalytics, et datterselskap av Morningstar. Sustainalytics spesialiserer seg på å rangere børsnoterte selskaper basert på ESG-ytelse. De to komponentene som er evaluert er:

  1. ESG Scores
  2. ESG-kontroverser

ESG Scores

Midlene gis en ESG-score basert på å evaluere de underliggende selskapenes beredskap, informasjon og ytelse. Bedrifter i fondets portefølje er rangert på en skala fra 0 til 100 som er relativt til andre selskaper i den globale næringsgruppen.

Basert på poengsumssystemet, er poengsummen 0 den dårligste mulige poengsummen, poengsummen 50 er en gjennomsnittlig poengsum, og poengsummen 100 er best mulig poengsum.

ESG-kontroverser

ESG-kontroverser inkluderer forskning som identifiserer selskaper innen fondene som har vært involvert i hendelser som negativt påvirker interessenter, miljøet eller selskapets virksomhet. De kan inkludere ting som:

  • Juridiske problemer (diskriminering eller skandale søksmål)
  • Miljøskader (oljesøl)
  • Bedragerisk oppførsel (regnskapssvindel)

Sustainalytics gir en kontrovers vurdering fra en til fem på selskaper og gir også en tilhørende vurdering.

Forhold

For at Morningstar skal gi et aksjefond eller et ETF Exchange Traded Fund (ETF), er et Exchange Traded Fund (ETF) et populært investeringsmiddel der porteføljer kan være mer fleksible og diversifiserte over et bredt spekter av alle tilgjengelige aktivaklasser. Lær om forskjellige typer ETFer ved å lese denne guiden. en bærekraftsvurdering, må minst halvparten av fondets forvaltningskapital (AUM) komme med et selskap ESG-poengsum. Morningstar Sustainability Rating tar deretter poengene i porteføljen og reduserer poeng som oppstår fra ESG-kontroverser.

Morningstar Sustainability Rating Insights

I følge Morningstar er verdipapirfondene og ETF-ene som opprettholder høyere bærekraftsranger av høyere kvalitet og er mer bærekraftige langsiktige beholdninger. Derfor tildeler disse midlene kapital til selskaper som er mer favoriserte, mindre ustabile og har en bred økonomisk vollgrav.

Med Morningstar Sustainability Rating kan investorer finne de ideelle investeringsfondene for deres individuelle risiko-avkastningsprofiler, mens de fremdeles opprettholder en porteføljevending mot sosialt ansvarlig investering.

Sosialt ansvarlig investering / bærekraftig investering

Sosialt ansvarlig investering er kjent som bærekraftig, etisk eller "grønn" investering. Det innebærer vurdering av ulike ESG-faktorer i en investeringsstrategi som både øker økonomisk avkastning, men også for å fremme positive miljømessige / sosiale endringer i verden, samtidig som det opprettholdes gjennomsiktig og effektiv eierstyring.

I henhold til investeringsfilosofien understreker utøvere ESG-bekymringer for å identifisere selskaper av høyere kvalitet. I hovedsak er selskaper som er lønnsomme, men som også vurderer samfunnets beste når det gjelder ESG-faktorer, mer bærekraftige på lang sikt og vil derfor oppnå høyere risikojustert avkastning på lang sikt.

Relaterte målinger

Finance tilbyr Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse, covenant modellering, lån tilbakebetaling og mer. sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og fremme karrieren din, vil følgende ressurser være nyttige:

  • Samfunnsansvar (CSR) Corporate Social Responsibility (CSR) Samfunnsansvar (CSR) refererer til strategier som selskaper implementerer som en del av selskapsledelse som er utformet for å
  • Miljøansvar Miljøansvar Miljøansvar refererer til potensielle miljøkostnader som en kjøper pådrar seg når han kjøper eller leaser en eiendel. Forpliktelsene oppstår når en
  • Greenwashing Greenwashing Greenwashing er der et firma bruker penger på reklame og markedsføring av at deres varer eller tjenester er miljøvennlige når de faktisk ikke er
  • Negativ eksternalitet Negativ eksternalitet Negativ eksternalitet oppstår når produktet og / eller forbruket av en vare eller tjeneste har en negativ effekt på en tredjepart utenfor markedet. En ordinær transaksjon involverer to parter, dvs. forbruker og produsent, som blir referert til som første og andre part i transaksjonen.

Siste innlegg