North American Securities Administrators Association (NASAA) - Oversikt

The North American Securities Administrators Association (NASAA) er den eldste organisasjonen for investorbeskyttelse i USA, som ble til for mer enn hundre år siden i 1919. NASAAs medlemskap består av 67 administratorer fra alle stater i USA, territorier og distrikter.

Nordamerikanske Securities Administrators Association

Administratorene har ansvaret for å beskytte investorer som kjøper verdipapirer eller søker investeringsråd. Investering: En nybegynnerguide Finansguiden for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om ulike strategier og teknikker for handel, og om de ulike finansmarkedene du kan investere i. Mandatet strekker seg til de forskjellige sikkerhetsutstedere og mellommenn som selger og tilbyr verdipapirer til salgs for publikum.

NASAA-medlemmer deltar i håndhevingstiltak for å beskytte investorer mot investeringssvindel ved å undersøke brudd på statlige og føderale lover som gjelder investorbeskyttelse. Foreningen koordinerer også opplæringsprogrammer, workshops og seminarer for sine sikkerhetsbyråansatte i statene, distriktene, provinsene og amerikanske territorier.

Formålet med den nordamerikanske foreningen for verdipapiradministratorer

Hovedformålet med North American Securities Administrators Association er å hjelpe investorer med å oppdage og forhindre investeringssvindel i verdipapirhandel. Organisasjonen fungerer som advokat for investorer som mangler erfaring eller ekspertise for å beskytte sine interesser fra sikkerhetsselskaper og investeringsrådgivere.

NASAA oppnår sine mål ved å undersøke brudd på investeringslover på stats- og provinsnivå gjennom sine medlemmer. Gruppens medlemskap består av sikkerhetsregulatorer fra hele Nord-Amerika som er en del av et komplementært reguleringssystem som går fra statlig / provinsielt nivå til føderalt nivå.

Organisasjonen fremmer også investorutdanning ved å organisere opplæring og seminarer der investorer er utstyrt med kunnskap om sikker handel, investeringssvindel, nettkriminalitet og verktøy som de trenger å bruke for å ta informerte økonomiske beslutninger.

NASAA er også ansvarlig for lisensiering av aksjemeglere og investeringsrådgivere som forvalter mindre enn 100 millioner dollar i eiendeler. Det lisensierer også sikkerhetsfirmaer som opererer på statsnivå, samt registrerer visse sikkerhetstilbud.

Bortsett fra lisensiering av aksjemeglere, oppretter NASAA også verdipapireksamener som serie 63, serie 65 og serie 66 som agenter må bestå før de får lov til å selge verdipapirer på statsnivå. Det er ansvarlig for å gjennomgå sikkerhetstilbud fra små bedrifter og gir veiledning til slike firmaer om hvordan man skaffer midler fra publikum, samtidig som det sikres overholdelse av statens sikkerhetslover.

NASAA samarbeider med andre organisasjoner som NASDAQ, Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC). og foreslå verdipapirregler. Det er også ansvarlig for vedlikehold av verdipapirindustrien og aksje- og opsjonsbørser, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) er den største verdipapirbørsen i verden, som er vert for 82% av S&P 500, samt 70 av de største selskapene i verden. Det er et børsnotert selskap som gir en plattform for kjøp og salg, og andre organisasjoner for å håndheve overholdelse av sikkerhetsbestemmelser og fremme investorbeskyttelse.

Nøkkelaktiviteter til NASAA

NASAA er ansvarlig for å utføre følgende funksjoner for å beskytte investorer:

1. Lisensiering av aksjemeglere

NASAA er ansvarlig for å registrere og lisensiere meglerforhandlere, investeringsrådgiverfirmaer og sikkerhetsselskaper som driver virksomhet på delstats-, distrikts-, provins- eller amerikanske territorier.

2. Undersøke investorklager

Som organisasjonen som har ansvar for investorbeskyttelse, er NASAA ansvarlig for å etterforske investorers klager på sikkerhetstilbud og potensielle tilfeller av økonomisk svindel. Medlemskapet består av regulatorer som jobber under jurisdiksjonen til statens justisminister, og er derfor godt rustet til å undersøke klagene.

3. Håndheve verdipapirlover

NASAA-medlemskap er autorisert til å bøtelegge, straffe og gi restitusjon til fornærmede investorer.

4. Fremme investorutdanning

NASAA tilbyr opplæring til investorer i å utstyre dem med kunnskap om viktige verktøy for å evaluere verdipapirer, identifisere og forhindre svindel, og deres rettigheter som forbrukere av sikkerhetstilbud.

5. Gjennomgang av megler- og investeringsrådgiverfirmaer

NASAA undersøker rutinemessig lisensierte megler- og investeringsrådgiverfirmaer for å sikre overholdelse av sikkerhetsloven Securities and Exchange Commission (SEC) US Securities and Exchange Commission, eller SEC, er et uavhengig byrå for den amerikanske føderale regjeringen som er ansvarlig for å implementere føderale verdipapirlover og foreslår verdipapirregler. Det har også ansvaret for å opprettholde verdipapirindustrien og aksje- og opsjonsbørser. Det kontrollerer også avdelingskontorene til firmaene for å undersøke deres salgspraksis og vedlikehold av nøyaktige registreringer av klientkontoer.

6. talsmann for sterke statspapirlover

NASAA er ansvarlig for å kjempe for sterke og konsistente statlige lover og regler som ivaretar investorinteresser. I tråd med ansvaret tar organisasjonen til orde for pro-investorpolitikk gjennom kongressvitnesbyrd og kommentarbrev.

NASAA Model Cybersecurity Rule

NASAA-medlemskapet stemte for å vedta en modellpakke for cybersikkerhetsregel i mai 2019. Modellen dikterer hvordan investeringsrådgiverfirmaer samler inn og bruker personlige data om sine klienter og gir retningslinjer for hvordan firmaene skal utforme sine cybersikkerhetsprosedyrer og personvernpraksis. Imidlertid må modellregelpakken vedtas av de enkelte statene, distriktene, provinsene og territoriene for å bli lov under den jurisdiksjonen.

Modellregelen består av tre nøkkelkomponenter. Den første komponenten gjør det obligatorisk for investeringsrådgivere å implementere informasjonsprosedyrer og fremgangsmåter som beskytter klientdata. Verdipapirforetakene er pålagt å gi, ved det første oppdraget med en klient, og deretter årlig, en personvernpolicy for hvordan den samler inn og deler privat personlig informasjon.

Den andre komponenten er en endring av eksisterende NASAA-modellregistreringsrammeverk som krever at firmaet fører journal over at de overholder retningslinjene.

Den tredje og siste komponenten er en endring som gjør at unnlatelse av å etablere, vedlikeholde og håndheve modellens personvernpolitikk er et brudd på NASAA-modellregelen om uetisk forretningspraksis.

Flere ressurser

Finance tilbyr Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse, covenant modellering, lån tilbakebetaling og mer. sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og utvikle kunnskapsbasen din, kan du utforske de relevante relevante ressursene nedenfor:

  • Finansiell formidler Finansiell formidler En finansformidler refererer til en institusjon som fungerer som mellommann mellom to parter for å lette en finansiell transaksjon. Institusjonene som ofte kalles finansielle mellommenn inkluderer forretningsbanker, investeringsbanker, aksjefond og pensjonsfond.
  • Insiderhandel Insiderhandel henviser til fremgangsmåten ved å kjøpe eller selge et børsnotert selskapets verdipapirer mens det er i besittelse av vesentlig informasjon som er
  • Omsettelige verdipapirer Omsettelige verdipapirer Omsettelige verdipapirer er ubegrensede kortsiktige finansielle instrumenter som utstedes enten for aksjepapirer eller for gjeldspapirer fra et børsnotert selskap. Det utstedende selskapet lager disse instrumentene for det uttrykkelige formålet med å skaffe midler for å finansiere forretningsaktiviteter og utvidelse.
  • National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) var et reguleringsorgan som var ansvarlig for tilsyn med verdipapirindustrien. Det var oppgaven med både

Siste innlegg