Årlig avkastning - Oversikt, formel, årlig avkastning

Den årlige avkastningen er avkastningen på en investering generert over et år og beregnet som en prosentandel av det opprinnelige investeringsbeløpet. Hvis avkastningen er positiv (negativ), regnes den som gevinst (tap) på den opprinnelige investeringen. Return of Rate of Return Return of Rate (ROR) er gevinsten eller tapet av en investering over en periode sammenliknet med den opprinnelige kostnaden for investeringen uttrykt i prosent. Denne veiledningen lærer de vanligste formlene vil variere avhengig av risikonivået som er involvert.

Årlig avkastning

Sammendrag

  • Den årlige avkastningen er et mål på hvor mye investeringen har vokst eller krympet på ett år.
  • Den årlige avkastningen er det geometriske gjennomsnittet av årlig avkastning for hvert år over investeringsperioden.
  • Den årlige avkastningen er nyttig når du vil se resultatene til en investering over tid eller sammenligne to investeringer med forskjellige tidsperioder.

Årlig returformel

Avkastningen opptjent over en 12-måneders periode for en investering er gitt med følgende formel:

Årlig avkastning - Formel

All rente og utbytte Utbytte Et utbytte er en andel av fortjeneste og beholdt inntjening som et selskap utbetaler til sine aksjonærer. Når et selskap genererer et overskudd og akkumulerer beholdt inntjening, kan disse inntektene enten bli investert i virksomheten eller utbetalt til aksjonærene som utbytte. mottatt i løpet av 12-månedersperioden, bør inkluderes i den endelige verdien av investeringen.

Årlig retureksempel

Anta at du kjøpte 200 aksjer til en pris på $ 10 hver. Du mottar $ 1 i kontant utbytte etter ett år, og aksjen handles nå til $ 9,50. Hvordan kan du evaluere resultatene til investeringen du gjorde for et år siden?

Det er rimelig å si at investeringen kan anses som lønnsom hvis avkastningen er positiv. La oss beregne årlig avkastning. I vårt eksempel:

1. Initial verdi av investeringen

Initial verdi av investeringen = $ 10 x 200 = $ 2000

2. Sluttverdien av investeringen

Ved utgangen av ett år vil du holde kontanter fra utbytte og 200 aksjer som handles til $ 9,50. Derfor,

Kontanter mottatt som utbytte = $ 1 x 200 = $ 200

Nåværende verdi av aksjer = $ 9,50 x 200 = $ 1,900

Sluttverdien av investeringen = $ 200 + $ 1.900 = $ 2.100

3. Årlig avkastning

Eksempelberegning

Årlig avkastning

I eksemplet ovenfor beregnet vi avkastningen på investeringen over en enkelt periode på 12 måneder. I praksis investerer du imidlertid pengene dine i forskjellige eiendeler med forskjellige tidsperioder. For å sammenligne avkastningen på slike investeringer med ett års avkastning, må du årliggjøre dem. Avkastningstakten per år, målt over en periode enten lengre eller kortere enn et år, er kjent som den årlige avkastningen.

Den årlige avkastningen inkluderer blanding; derfor er det også kjent som den sammensatte årlige vekstraten (CAGR) CAGR CAGR står for den sammensatte årlige vekstraten. Det er et mål på en investerings årlige vekstrate over tid, med hensyn til effekten av sammensatt. .

Annualisert returformel

Det er to alternativer for å beregne den årlige avkastningen, avhengig av tilgjengelig informasjon.

Alternativ 1 : Når du får den årlige avkastningen for hvert år av investeringsperioden, så:

Formel - Alternativ 1

Hvor:

  • R 1 - Den årlige avkastningen for år 1, R 2 er den årlige avkastningen for året 2, og så videre
  • n - Antall år du ønsker å årliggjøre

Anta for eksempel at du kjøpte 200 aksjer til en pris på $ 10 hver, og du bestemte deg for å holde på aksjene i tre år. Aksjen stiger 10% i inneværende år, øker med 14% neste år, og faller med 15% året etter. Hva er avkastningen i løpet av de tre årene du har eid aksjene?

Her, R 1 = 15%, R 2 = 14%, og R 3 = -10%

Eksempelberegning

Derfor realiserte du en årlig avkastning på 5,67% på investeringen.

Alternativ 2 : Når gis en dollarverdi av avkastning i stedet for en årlig avkastning, så:

Formel - Alternativ 2

Hvor:

  • n - Antall år du ønsker å årliggjøre

Anta for eksempel at du kjøpte 200 aksjer til en pris på $ 10 hver, og du bestemte deg for å holde på aksjene i tre år. Du mottar $ 1 per aksje i kontantutbytte per år. Etter tre år bestemmer du deg for å selge alle aksjene til $ 12. Hva er avkastningen i løpet av de tre årene du har eid aksjene?

Vær oppmerksom på at dollarverdien av investeringene er gitt her.

1. Initial verdi av investeringen

Initial verdi av investeringen = $ 10 x 200 = $ 2000

2. Sluttverdien av investeringen

Kontanter mottatt som utbytte over treårsperioden = $ 1 x 200 x 3 år = $ 600

Verdi fra å selge aksjene = $ 12 x 200 = $ 2.400

Sluttverdien av investeringen = $ 600 + $ 2.400 = $ 3000

3. Årlig avkastning

Årlig avkastning

Derfor realiserte du en årlig avkastning på 14,47% på investeringen din.

Tilleggsressurser

Finance tilbyr Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse, covenant modellering, lån tilbakebetaling og mer. sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og fremme karrieren din, vil følgende ressurser være nyttige:

  • Regnskapsmessig avkastning ARR - Regnskapsmessig avkastning Regnskapsrente (ARR) er den gjennomsnittlige nettoinntekten en eiendel forventes å generere delt på gjennomsnittlig kapitalkostnad, uttrykt som en årlig
  • Investment Horizon Investment Horizon Investment Horizon er et begrep som brukes til å identifisere hvor lang tid en investor sikter mot å opprettholde sin portefølje før han selger verdipapirene sine med fortjeneste. En persons investeringshorisont påvirkes av flere forskjellige faktorer. Imidlertid er den viktigste avgjørende faktoren ofte risikoen som investoren
  • ROI Formula ROI Formula (Return on Investment) ROI Formula (ROI) er en finansiell ratio som brukes til å beregne fordelen en investor vil motta i forhold til investeringskostnadene. Det måles oftest som nettoinntekt delt på den opprinnelige kapitalkostnaden for investeringen. Jo høyere forhold, jo større opptjening.
  • Investering: En nybegynnerguide Investering: En nybegynnerguide Finansens guide for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskjellige strategier og teknikker for handel, og om de forskjellige finansmarkedene du kan investere i.

Siste innlegg