Høy nettoverdi individ - Oversikt, formuesforvaltning, privilegier

En høy nettoverdi individ (HNWI) refererer til et individ med en nettoverdi på minimum $ 1.000.000 i svært likvide eiendeler, slik som kontanter og kontantekvivalenter Kontantekvivalenter Kontanter og kontantekvivalenter er den mest likvide av alle eiendeler på balansen. Kontantekvivalenter inkluderer pengemarkedsverdipapirer, bankmannsaksepter.

Høy nettoverdi individ

Individer med mindre enn $ 1.000.000, men mer enn $ 100.000 kalles sub-HNWI eller velstående investorer. En person med veldig høy formue er en person med minst $ 5.000.000, mens en person med ultrahøy formue eier minimum $ 30.000.000 i investerbare eiendeler, unntatt personlige eiendeler og eiendom (f.eks. Primærbolig, forbruksvarer og samleobjekter).

Rask oppsummering

  • En høy nettoverdi individ (HNWI) er en velstående person med minst $ 1 million i likvide midler.
  • Privat formuesforvaltning representerer kapitalforvaltningen til selskaper, institusjonelle investorer og HNWIer som bidrar med økonomiske midler for å bli investert i kapitalmarkedene for å generere avkastning.
  • HNWIs mottar ofte spesiell behandling fra finansinstitusjoner på grunn av virksomheten de bringer inn.

Hva er privat formuesforvaltning?

Uttrykket “høy nettoverdi individ” brukes mye i verden av privat formuesforvaltning Privat formuesforvaltning Privat formuesforvaltning er en investeringspraksis som involverer finansiell planlegging, skattehåndtering, aktivabeskyttelse og andre finansielle tjenester for høyverdige individer (HNWI) eller akkrediterte investorer. Private formueforvaltere skaper et nært samarbeid med velstående klienter for å bidra til å bygge en portefølje som oppnår klientens økonomiske mål. . Med andre ord representerer det forvaltningen av eiendeler til private enheter, inkludert HNWI-er eller akkrediterte investorer, der investorer bidrar med kapital til ledelsen til finansinstitusjoner, for eksempel investeringsbanker. Det innebærer å investere kapital for å generere avkastning (fortjeneste) og ta en risiko.

Investeringsbanker, uavhengige finansielle rådgivere og spesifikke fond dyrker et nært samarbeid med velstående kunder for å forstå sine mål og definere investeringsstrategier.

Privat formuesforvaltning inkluderer:

  • Porteføljeforvaltning Porteføljeforvaltning Karriereprofil Porteføljeforvaltning administrerer investeringer og eiendeler for kunder, som inkluderer pensjonsfond, banker, hedgefond, familiekontorer. Porteføljeforvalteren er ansvarlig for å opprettholde riktig aktivasammensetning og investeringsstrategi som passer kundens behov. Lønn, ferdigheter,
  • Eiendomsplanlegging
  • Låneplanlegging
  • Beskyttelse av eiendeler
  • Skattestyring Regnskap for inntektsskatt Inntektsskatt og regnskap er et nøkkelområde for bedriftsfinansiering. Å ha en konseptuell forståelse av regnskap for inntektsskatt gjør at et selskap kan opprettholde økonomisk fleksibilitet. Skatt er et intrikat felt å navigere i og forvirrer ofte selv de dyktigste finansanalytikerne.

Hva er privilegiene til høyverdige individer?

Personer med høy nettoverdi tilbys spesialbehandling (eksklusive tjenester) av finansinstitusjoner, f.eks. Ubegrensede utgifter eller luksushotelloppgraderinger, 24-timers concierge-service osv.

Privilegiene er som følger:

  • Invester i anerkjente private equity Private Equity Funds Private equity-fond er bassenger av kapital som skal investeres i selskaper som representerer en mulighet for høy avkastning. De kommer med et fast og hedgefond Hedgefond Et hedgefond, et alternativt investeringsmiddel, er et partnerskap der investorer (akkrediterte investorer eller institusjonelle investorer) samler penger sammen, og
  • Delta i plasseringer før IPO
  • Ta del i salget av bestemte selskaper før ICO
  • Få tilgang til et samfunn av engelinvestorer og forfølg en mulighet til å bli aksjonær i oppstart av høy kvalitet.

Det er viktigere at finansielle institusjoner overholder forskjellige standarder for HNWI-kvalifisering, noe som betyr at de krever at en person har en viss mengde likvide midler eller depotkontoer i banken for å bli behandlet som en HNWI.

HNWIs blir sterkt anmodet av private formuesforvaltere fordi jo mer penger en person eier, jo mer forvaltning av kapital vil det være for en bank å bevare og multiplisere de investerte pengene. Jo mer arbeid det er, jo mer vil fortjenesten være for banken.

Flere ressurser

Finance tilbyr Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifisering Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker økonomi, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse, covenant modellering, lån tilbakebetaling og mer. sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og fremme karrieren din, vil følgende ressurser være nyttige:

  • Kapitalforvaltning Kapitalforvaltning Kapitalforvaltning er prosessen med å utvikle, drive, vedlikeholde og selge eiendeler på en kostnadseffektiv måte. Begrepet brukes ofte i finans, og brukes i referanser til enkeltpersoner eller bedrifter som forvalter eiendeler på vegne av enkeltpersoner eller andre enheter.
  • Investment Banking Investment Banking Finance's Investment Banking Manual. Denne guiden på over 400 sider brukes som et ekte opplæringsverktøy og bulge parentes globale investeringsbanker. Lær alt en ny investeringsbankanalytiker eller tilknyttet trenger å vite for å komme i gang med jobben. Denne guiden og håndboken lærer regnskap, Excel, økonomisk modellering, verdivurdering,
  • Netto materielle eiendeler Netto materielle eiendeler Netto materielle eiendeler (NTA) er verdien av alle fysiske ("materielle") eiendeler minus alle forpliktelser i en virksomhet. Med andre ord er NTA forvaltningskapitalen i et selskap minus immaterielle eiendeler og totale forpliktelser. Den totale verdien av netto materielle eiendeler blir noen ganger referert til som selskapets “bokførte verdi” - formel for NTA
  • Skattepliktig inntekt Skattepliktig inntekt Skattepliktig inntekt refererer til enhver individs eller virksomhets kompensasjon som brukes til å bestemme skatteplikt. Det totale inntektsbeløpet eller bruttoinntekten legges til grunn for å beregne hvor mye personen eller organisasjonen skylder regjeringen for den bestemte skatteperioden.

Siste innlegg