Hvis du vil lære Excel for økonomi, har du kommet til rett sted. Hos Finance har vi et oppdrag for å hjelpe deg med å fremme karrieren din som finansanalytiker ... og det å være ekspert i Excel er en stor del av det.
I denne guiden har vi brutt ned det vi mener er de viktigste Excel-funksjonene for finanspersoner. Hvis du jobber deg gjennom denne listen, er vi sikre på at du vil være godt forberedt på å være en finansanalytiker i verdensklasse. Analysten Trifecta®-veiledningen. Den ultimate guiden om hvordan du kan være en finansanalytiker i verdensklasse. Vil du være en finansanalytiker i verdensklasse? Ønsker du å følge bransjeledende beste praksis og skille deg ut fra mengden? Prosessen vår, kalt The Analyst Trifecta®, består av analyse, presentasjon og myke ferdigheter i Excel.
Topp 10 Excel-funksjoner for økonomi
Her er de 10 viktigste funksjonene og formlene du trenger å vite, enkle og enkle. Følg denne veiledningen, så er du klar til å takle økonomiske problemer i Excel. Det skal bemerkes at mens hver av disse formlene og funksjonene er nyttige uavhengig, kan de også brukes i kombinasjoner som gjør dem enda kraftigere. Vi vil påpeke disse kombinasjonene der det er mulig.
# 1 XNPV
Formel: = XNPV (rabattrate, kontantstrømmer, datoer)
Formelen nummer én i Excel for finanspersoner må være XNPV. Enhver verdivurderingsanalyse som tar sikte på å bestemme hva et selskap er verdt, vil trenge for å bestemme nettoværdien (NPV) av en serie kontantstrømmer.
I motsetning til den vanlige NPV-funksjonen i Excel, tar XNPV hensyn til spesifikke datoer for kontantstrømmer og er derfor mye mer nyttig og presis.
For å lære mer, sjekk vårt gratis Excel Crash-kurs.
# 2 XIRR
Formel: = XIRR (kontantstrømmer, datoer)
Nært knyttet til XNPV, er en annen viktig funksjon XIRR XIRR vs IRR Hvorfor bruke XIRR vs IRR. XIRR tildeler spesifikke datoer til hver enkelt kontantstrøm, noe som gjør den mer nøyaktig enn IRR når man bygger en finansiell modell i Excel. , som bestemmer intern avkastning for en serie kontantstrømmer gitt spesifikke datoer.
XIRR bør alltid brukes over den vanlige IRR-formelen, da det er lite sannsynlig at tidsperioder mellom kontantstrømmer er nøyaktig like.
For å lære mer, se vår guide som sammenligner XIRR vs IRR i Excel XIRR vs IRR Hvorfor bruke XIRR vs IRR. XIRR tildeler spesifikke datoer til hver enkelt kontantstrøm, noe som gjør den mer nøyaktig enn IRR når man bygger en finansiell modell i Excel. .
# 3 MIRR
Formel: = MIRR (kontantstrømmer, lånekostnad, reinvestering)
Her er en annen variasjon av intern avkastning Intern avkastning (IRR) Intern avkastning (IRR) er diskonteringsrenten som gjør netto nåverdi (NPV) til et prosjekt null. Med andre ord er det forventet sammensatt årlig avkastning som vil opptjenes på et prosjekt eller en investering. det er veldig viktig for finanspersoner. M står for Modified, og denne formelen er spesielt nyttig hvis kontanter fra en investering er investert i en annen investering.
Tenk deg for eksempel om kontantstrømmen fra en privat virksomhet blir investert i statsobligasjoner.
Hvis virksomheten har høy avkastning og produserer en IRR-internrente på 18% (IRR) Intern avkastning (IRR) er diskonteringsrenten som gjør at nettonuverdien (NPV) av et prosjekt er null. Med andre ord er det forventet sammensatt årlig avkastning som vil opptjenes på et prosjekt eller en investering. , men kontantene underveis er reinvestert i en obligasjon på kun 8%, den kombinerte IRR Internrenten (IRR) Internrenten (IRR) er diskonteringsrenten som gjør at netto nåverdi (NPV) på en prosjekt null. Med andre ord er det forventet sammensatt årlig avkastning som vil opptjenes på et prosjekt eller en investering. vil være mye lavere enn 18% (det vil være 15%, som vist i eksemplet nedenfor).
Nedenfor er et eksempel på MIRR i aksjon.
For å lære mer, sjekk vårt gratis Excel Crash-kurs.
# 4 PMT
Formel: = PMT (rate, antall perioder, nåverdi)
Dette er en veldig vanlig funksjon i Excel for finanspersoner som jobber med eiendomsfinansiell modellering REFM Vårt REFM-kurs er designet for å trene deg hvordan du bygger en finansiell modell for eiendomsutvikling fra scrath i Excel. Få REFM-kurset vårt nå. Formelen er lettest å tenke på som en kalkulator for pantelån.
Gitt en rente, og et antall tidsperioder (år, måneder osv.) Og den totale verdien av lånet (f.eks. Pant), kan du enkelt finne ut hvor mye betalingene vil være.
Husk at dette gir den totale betalingen, som inkluderer både hovedstol og renter.
Se et eksempel nedenfor som viser hva de årlige og månedlige betalingene vil være for et pantelån på 1 million dollar med en 30-årsperiode og en rente på 4,5%.
For å lære mer, se vårt kurs for modellering av finansiell eiendom!
# 5 IPMT
Formel: = IPMT (rate, gjeldende periode #, totalt antall perioder, nåverdi)
IPMT beregner rentedelen av en fast gjeldsbetaling. Denne Excel-funksjonen fungerer veldig bra sammen med PMT-funksjonen ovenfor. Ved å skille ut rentebetalingene i hver periode, kan vi nå komme til hovedbetalingen i hver periode ved å ta forskjellen mellom PMT og IMPT.
I eksemplet nedenfor kan vi se at rentebetalingen i år 5 er $ 41.844 på et 30-årig lån med en rente på 4,5%.
# 6 EFFEKT
Formel: = EFFEKT (rentesats, antall perioder per år)
Denne finansieringsfunksjonen i Excel returnerer den effektive årlige renten for ikke-årlig sammensatt. Dette er en veldig viktig funksjon i Excel for finanspersoner, spesielt de som er involvert i utlån eller lån.
For eksempel er en 20,0% årlig rente (APR) som sammensettes månedlig, faktisk en 21,94% effektiv årlig rente.
Se et detaljert eksempel på denne Excel-funksjonen nedenfor.
# 7 DB
Formel: = DB (kostnad, gjenvinningsverdi, levetid / antall perioder, nåværende periode)
Dette er en flott Excel-funksjon for regnskapsførere Regnskap Offentlige regnskapsbyråer består av regnskapsførere hvis jobb er å betjene virksomhet, enkeltpersoner, myndigheter og ideelle organisasjoner ved å utarbeide regnskaper, skatter og finanspersoner. Hvis du vil unngå å bygge en stor avskrivningsplan (DB) Avskrivningsplan En avskrivningsplan er nødvendig i finansiell modellering for å koble de tre regnskapene (inntekt, balanse, kontantstrøm) i Excel, kan Excel beregne avskrivningskostnadene dine i hver periode med denne formelen.
Nedenfor er et eksempel på hvordan du bruker denne formelen til å bestemme DB-avskrivning.
I finansiell modellering Hva er finansiell modellering Finansiell modellering utføres i Excel for å forutsi et selskaps økonomiske resultater. Oversikt over hva som er økonomisk modellering, hvordan og hvorfor bygge en modell. , analytikere bygger vanligvis en avskrivningsplan manuelt. For å lære mer, sjekk ut vår serie med økonomiske modelleringskurs.
# 8 KURS
Formel: = RATE (antall perioder, kupongbetaling per periode, obligasjonspris, obligasjons pålydende, type)
RATE-funksjonen kan brukes til å beregne Yield to Maturity for en sikkerhet. Dette er nyttig når du bestemmer den gjennomsnittlige årlige avkastningen som opptjenes ved å kjøpe en obligasjon.
# 9 FV
Formel: = FV (rate, antall perioder, betalinger, startverdi, type)
Denne funksjonen er flott hvis du vil vite hvor mye penger du vil ha i fremtiden, gitt en startbalanse, vanlige innbetalinger og en sammensatt rente.
I eksemplet nedenfor vil du se hva som skjer med $ 25 millioner hvis det vokser med 4,5% årlig i 30 år og mottar $ 1 million per år i tillegg til den totale saldoen. Resultatet er $ 154,6 millioner.
For å lære mer, sjekk ut vårt Advanced Excel Formulas Course.
# 10 HELLING
Formel: = SLOPE (avhengig variabel, uavhengig variabel)
Finanspersoner må ofte beregne Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) er volatiliteten i avkastningen for en bedrift, uten å vurdere den økonomiske innflytelsen. Det tar bare hensyn til eiendelene. Den sammenligner risikoen til et uklart selskap med markedsrisikoen. Det beregnes ved å ta egenkapital beta og dele den med 1 pluss skattejustert gjeld til egenkapital (volatilitet) på en aksje når du utfører verdsettelsesanalyse og finansiell modellering. Mens du kan hente en aksjebeta fra Bloomberg Financial Data Hvor finner du data for finansanalytikere - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR og flere kilder til økonomiske data for finansanalytikere online eller fra CapIQ CapIQ CapIQ (forkortelse for Capital IQ) er en markedsinformasjonsplattform designet av Standard & Poor's (S&P).Plattformen er mye brukt i mange områder av bedriftsfinansiering, inkludert investeringsbank, aksjeforskning, kapitalforvaltning og mer. Capital IQ-plattformen gir forskning, data og analyse på private, offentlige, det er ofte den beste fremgangsmåten for å bygge analysen selv i Excel.
Slope-funksjonen i Excel lar deg enkelt beregne Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) er volatiliteten i avkastningen for en bedrift, uten å vurdere dens økonomiske innflytelse. Det tar bare hensyn til eiendelene. Den sammenligner risikoen til et uklart selskap med markedsrisikoen. Den beregnes ved å ta egenkapital beta og dele den med 1 pluss skattejustert gjeld til egenkapital, gitt den ukentlige avkastningen for en aksje og indeksen du ønsker å sammenligne den med.
Eksemplet nedenfor viser nøyaktig hvordan man beregner beta i Excel for økonomisk analyse.
For å lære mer, sjekk ut våre verdsettelseskurs online.
Last ned gratis malen
Skriv inn navn og e-post i skjemaet nedenfor og last ned gratis malen nå!
Flere ressurser for Excel for Finance
Vi håper dette har vært en nyttig guide til Excel for Finance. Hos Finance er vi på oppdrag for å hjelpe enhver finansanalytiker til å være i verdensklasse. Finansressursene nedenfor vil være ekstremt verdifulle for å hjelpe deg på denne veien.
Relevante ressurser inkluderer:
- Avanserte Excel-formler Avanserte Excel-formler må vite Disse avanserte Excel-formlene er viktige å kjenne og vil ta dine økonomiske analyseferdigheter til neste nivå. Avanserte Excel-funksjoner du må vite. Lær de 10 beste Excel-formlene hver finansanalytiker i verdensklasse bruker regelmessig. Disse ferdighetene vil forbedre regnearkarbeidet ditt i enhver karriere
- Finansiell modelleringsguide Gratis finansiell modelleringsveiledning Denne økonomiske modelleringsveiledningen dekker Excel-tips og beste praksis om antakelser, drivere, prognoser, kobling av de tre uttalelsene, DCF-analyse, mer
- Hvordan bli den beste økonomiske analytikeren Analisten Trifecta® Guide Den ultimate guiden om hvordan du kan være en finansanalytiker i verdensklasse. Vil du være en finansanalytiker i verdensklasse? Ønsker du å følge bransjeledende beste praksis og skille deg ut fra mengden? Prosessen vår, kalt The Analyst Trifecta®, består av analyse, presentasjon og myke ferdigheter
- Interaktiv økonomi Karriere Kart
