Investeringsportefølje - oversikt, typer og hvordan du bygger

En investeringsportefølje er et sett med finansielle eiendeler eid av en investor som kan omfatte obligasjoner Obligasjoner Obligasjoner er obligasjoner med fast inntekt som utstedes av selskaper og myndigheter for å skaffe kapital. Obligasjonsutstederen låner kapital fra obligasjonseieren og foretar faste betalinger til dem med en fast (eller variabel) rente i en spesifisert periode. , aksjer, valutaer, kontanter og kontantekvivalenter Kontantekvivalenter Kontanter og kontantekvivalenter er de mest likvide av alle eiendeler på balansen. Kontantekvivalenter inkluderer pengemarkedsverdipapirer, bankmannsaksepter og råvarer. Videre refererer det til en gruppe investeringer som en investor bruker for å tjene penger mens de sørger for at kapital eller eiendeler bevares.

Investeringsportefølje

Komponenter i en portefølje

Eiendelene som inngår i en portefølje kalles aktivaklasser. Investoren eller finansrådgiveren Finansiell rådgiver En finansiell rådgiver er en finansiell profesjonell som gir rådgivning og rådgivning om den enkeltes eller enhetens økonomi. Finansrådgivere kan hjelpe enkeltpersoner og bedrifter med å nå sine økonomiske mål raskere ved å gi sine kunder strategier og måter å skape mer velstandsbehov for å sikre at det er en god blanding av eiendeler for at balansen skal opprettholdes, noe som bidrar til å fremme kapitalvekst med begrenset eller kontrollert risiko. En portefølje kan inneholde følgende:

1. Aksjer

Aksjer er den vanligste komponenten i en investeringsportefølje. De refererer til en del eller andel av et selskap. Det betyr at eieren av aksjene er deleier i selskapet. Størrelsen på eierandelen avhenger av antall aksjer han eier.

Aksjer er en inntektskilde fordi når et selskap tjener fortjeneste, deler det en del av overskuddet gjennom utbytte Utbytte Et utbytte er en andel av overskudd og beholdt inntjening som et selskap utbetaler til sine aksjonærer. Når et selskap genererer et overskudd og akkumulerer beholdt inntjening, kan disse inntektene enten bli investert i virksomheten eller utbetalt til aksjonærene som utbytte. til aksjonærene. Når aksjer kjøpes, kan de også selges til en høyere pris, avhengig av selskapets ytelse.

2. Obligasjoner

Når en investor kjøper obligasjoner, låner han ut penger til obligasjonsutstederen, for eksempel regjeringen, et selskap eller et byrå. En obligasjon kommer med forfallsdato, som betyr datoen hovedbeløpet som ble brukt til å kjøpe obligasjonen, skal returneres med renter. Sammenlignet med aksjer utgjør obligasjoner ikke så stor risiko, men gir lavere potensielle gevinster.

3. Alternative investeringer

Alternative investeringer kan også inngå i en investeringsportefølje. De kan være eiendeler hvis verdi kan vokse og formere seg, for eksempel gull, olje og eiendom. Alternative investeringer handles vanligvis mindre enn tradisjonelle investeringer som aksjer og obligasjoner.

Typer porteføljer

Porteføljer kommer i forskjellige typer, i henhold til deres strategier for investering.

1. Vekstportefølje

Fra selve navnet er en vekstporteføljes mål å fremme vekst ved å ta større risiko, inkludert investering i voksende næringer. Porteføljer med fokus på vekstinvesteringer gir vanligvis både høyere potensielle gevinster og samtidig høyere potensiell risiko. Vekstinvestering innebærer ofte investeringer i yngre selskaper som har større potensial for vekst sammenlignet med større, veletablerte selskaper.

2. Inntektsportefølje

Generelt sett er en inntektsportefølje mer fokusert på å sikre regelmessige inntekter fra investeringer i motsetning til å fokusere på potensielle gevinster. Et eksempel er å kjøpe aksjer basert på aksjens utbytte i stedet for en historie med aksjekursvekst.

3. Verdiportefølje

For verdiporteføljer benytter en investor seg av å kjøpe billige eiendeler ved verdsettelse. De er spesielt nyttige i vanskelige økonomiske tider da mange bedrifter og investeringer sliter med å overleve og holde seg flytende. Investorer søker deretter etter selskaper med fortjenestepotensial, men som for øyeblikket er priset under hvilken analyse som vurderer deres markedsverdi. Kort sagt fokuserer verdiinvestering på å finne gode kjøp i markedet.

Trinn i å bygge en investeringsportefølje

For å skape en god investeringsportefølje, bør en investor eller økonomiansvarlig ta følgende trinn i betraktning.

1. Bestem målet for porteføljen

Investorer bør svare på spørsmålet om hva porteføljen er til for å få retning på hvilke investeringer som skal tas.

2. Minimer investeringsomsetningen

Noen investorer liker å kontinuerlig kjøpe og deretter selge aksjer innen en veldig kort periode. De må huske at dette øker transaksjonskostnadene. Også noen investeringer tar ganske enkelt tid før de endelig lønner seg.

3. Ikke bruk for mye på et aktivum

Jo høyere prisen for å anskaffe en eiendel, desto høyere målestokk. Så jo lavere prisen på eiendelen, jo høyere er mulig fortjeneste.

4. Stol aldri på en eneste investering

Som det gamle ordtaket sier: "Ikke legg alle eggene dine i en kurv." Nøkkelen til en vellykket portefølje er diversifisering av investeringer. Når noen investeringer er i tilbakegang, kan andre øke. Å ha et bredt spekter av investeringer bidrar til å redusere den samlede risikoen for en investor.

Tilleggsressurser

Takk for at du leser Finanss forklaring på investeringsporteføljen. Finance tilbyr Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram for de som ønsker å ta karrieren til neste nivå. For å fortsette å lære og fremme karrieren din, vil følgende ressurser være nyttige:

  • Alternativ investering Alternativ investering En alternativ investering er en investering i eiendeler som er forskjellige fra kontanter, aksjer og obligasjoner. Alternative investeringer kan være investeringer i materielle eiendeler som edle metaller eller vin. I tillegg kan de være investeringer i finansielle eiendeler som private equity, nødpapirer og hedgefond.
  • Investering: En nybegynnerguide Investering: En nybegynnerguide Finansens guide for investering for nybegynnere vil lære deg det grunnleggende om å investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskjellige strategier og teknikker for handel, og om de forskjellige finansmarkedene du kan investere i.
  • Aksjeinvestering: En guide til verdiinvestering Aksjeinvestering: En guide til verdiinvestering Siden utgivelsen av "The Intelligent Investor" av Ben Graham, har det som er kjent som "verdiinvestering" blitt en av de mest respekterte og mest fulgte metodene. av lagerplukking.
  • Typer eiendeler Typer eiendeler Vanlige typer eiendeler inkluderer nåværende, langsiktig, fysisk, immateriell, drift og ikke-drift. Korrekt identifisering og

Siste innlegg