Hva gjør en finansanalytiker? Jobbansvar, en dag i livet

En finansanalytiker Finansanalytiker Jobbeskrivelse Finansanalytikerens stillingsbeskrivelse nedenfor gir et typisk eksempel på alle ferdighetene, utdannelsen og erfaringene som kreves for å bli ansatt for en analytikerjobb i en bank, institusjon eller selskap. Utføre sporing av økonomiske prognoser, rapportering og operasjonelle beregninger, analysere økonomiske data, opprette økonomiske modeller er ansvarlig for et bredt spekter av aktiviteter, inkludert innsamling av data, organisering av informasjon, analyse av historiske resultater Analyse av finansregnskap. Denne guiden vil lære deg å utføre en regnskapsanalyse av resultatregnskapet, balansen og kontantstrømoppstillingen inkludert marginer, forhold, vekst, likviditet, gearing, avkastning og lønnsomhet. , lage prognoser og anslag, komme med anbefalinger,og generere Excel-modeller Excel & Financial Model Templates Last ned gratis finansielle modellmaler - Finance's regnearkbibliotek inkluderer en 3-talls finansmodellmal, DCF-modell, gjeldsplan, avskrivningsplan, kapitalutgifter, renter, budsjetter, utgifter, prognoser, diagrammer, grafer, tidsplaner, verdsettelse, sammenlignbar bedriftsanalyse, flere Excel-maler, presentasjoner og rapporter. Denne guiden vil gi en detaljert oversikt over en dag i en finansanalytikeres liv, og svare på spørsmålet,tidsplaner, verdsettelse, sammenlignbar bedriftsanalyse, flere Excel-maler, presentasjoner og rapporter. Denne guiden vil gi en detaljert oversikt over en dag i en finansanalytikeres liv, og svare på spørsmålet,tidsplaner, verdsettelse, sammenlignbar bedriftsanalyse, flere Excel-maler, presentasjoner og rapporter. Denne guiden vil gi en detaljert oversikt over en dag i en finansanalytikeres liv, og svare på spørsmålet,hva gjør en finansanalytiker ?

For å lære mer om en analytikers virkelige daglige liv, sjekk ut Finance's Online Financial Analyst Courses, da de gir fullstendig opplæring om alle de viktigste ferdighetene som kreves for jobben.

Liste over hva en finansanalytiker gjør:

Analytikere har mange plikter og ansvar, avhengig av organisasjonen de jobber for, bransjen de er i og deres ansiennitet. Nedenfor er en liste over de vanligste tingene de gjør:

Hva gjør en finansanalytiker - Topp 8 jobber

# 1 Samle inn data og informasjon

Arbeidet til en finansanalytiker starter med å samle inn data og informasjon om hva de trenger å analysere. Eksempler inkluderer historiske regnskapsrapporter Revidert regnskap Offentlige selskaper er forpliktet i henhold til lov til å sikre at regnskapet blir revidert av en registrert CPA. Hensikten med den uavhengige revisjonen er å gi forsikring om at ledelsen har avlagt regnskap uten vesentlige feil. Revidert regnskap hjelper beslutningstakere, regnskapsdata fra hovedboken, aksjekursinformasjon, statistikk og makroøkonomisk økonomi. Finansens økonomi-artikler er utformet som selvstudieveiledninger for å lære økonomi i ditt eget tempo. Bla gjennom hundrevis av artikler om økonomi og de viktigste begrepene som konjunktursyklus, BNP-formel, forbrukeroverskudd,stordriftsfordeler, økonomisk merverdi, tilbud og etterspørsel, likevekt og mer data, bransjeforskning og omtrent alle andre typer kvantitative data. Informasjonen vil bli samlet inn fra kilder som selskapets interne databaser, tredjepartsleverandører som Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (aka Bloomberg Professional Services) kobler finanspersoner til et dynamisk nettverk av informasjon, mennesker og ideer. Kjernen i dette nettverket er muligheten til å levere sanntidsdata til finansiere fagfolk over hele verden. eller Capital IQ CapIQ CapIQ (forkortelse for Capital IQ) er en markedsinformasjonsplattform designet av Standard & Poor's (S&P). Plattformen er mye brukt i mange områder av bedriftsfinansiering, inkludert investeringsbank, aksjeforskning, kapitalforvaltning og mer.Capital IQ-plattformen tilbyr forskning, data og analyse av private, offentlige og offentlige etater som Securities and Exchange Commission (SEC).

# 2 Organiser informasjon

Når dataene er samlet, blir de vanligvis lagt inn i Excel eller en annen type database. Når det er lagt inn, er neste oppgave å organisere det, rydde det opp og få det til et format det kan være fornuftig med. Dette betyr vanligvis å sortere tallene etter data eller etter kategori, legge til formler og funksjoner for å sikre at den er dynamisk og bruker konsistente formateringsstiler slik at den er lett å lese og forstå. Se flere Excel-formateringstips Finansiell modellformatering Finansiell modellformatering er en vitenskap alene. Ved å formatere en finansiell modell riktig opprettholder analytikeren konsistens, klarhet og effektivitet. .

# 3 Analyser økonomiske resultater

Med alle dataene ryddet opp og organisert i Excel, er det tid for finansanalytikeren å begynne å analysere tidligere informasjon og historiske resultater. Dette inkluderer vanligvis å se på forholdstall og beregninger som bruttomargin, nettomargin, faste vs variable kostnader, år over år (ÅÅÅÅÅÅ (år over år) ÅÅ står for år over år og er en type økonomisk analyse som brukes for å sammenligne tid seriedata. Nyttig for å måle vekst, oppdage trender) vekstrater, avkastning på egenkapital (ROE Return on Equity (ROE) Return on Equity (ROE) er et mål på selskapets lønnsomhet som tar selskapets årlige avkastning (nettoinntekt) delt på verdien av den totale egenkapitalen (dvs. 12%). ROE kombinerer resultatregnskapet og balansen når nettoinntekt eller resultat sammenlignes med egenkapitalen.),avkastning på eiendeler (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) er en type avkastning (ROI) beregning som måler lønnsomheten til en virksomhet i forhold til dens totale eiendeler. Dette forholdet indikerer hvor godt et selskap presterer ved å sammenligne overskuddet (nettoinntekt) det genererer med kapitalen det er investert i eiendeler.), gjeldsgrad, resultat per aksje (EPS-resultat per aksje (EPS) Resultat per aksje (EPS) er en viktig beregning brukes til å bestemme den felles aksjonærens andel av selskapets fortjeneste. EPS måler hver vanlige aksjes fortjeneste), og mange andre. Analytikeren vil se etter trender og måle resultatene mot andre selskaper i samme bransje. Når du spørReturn on Assets (ROA) er en type avkastning (ROI) beregning som måler lønnsomheten til en virksomhet i forhold til dens totale eiendeler. Dette forholdet indikerer hvor godt et selskap presterer ved å sammenligne overskuddet (nettoinntekt) det genererer med kapitalen det er investert i eiendeler. ), gjeldsgrad, resultat per aksje (EPS-resultat per aksje (EPS) Resultat per aksje (EPS) er en nøkkelmåling som brukes til å bestemme den felles aksjonærens andel av selskapets fortjeneste. EPS måler hver felles aksjes overskudd), og mange andre. Analytikeren vil se etter trender og måle resultatene mot andre selskaper i samme bransje. Når du spørReturn on Assets (ROA) er en type avkastning (ROI) beregning som måler lønnsomheten til en virksomhet i forhold til dens totale eiendeler. Dette forholdet indikerer hvor godt et selskap presterer ved å sammenligne overskuddet (nettoinntekt) det genererer med kapitalen det er investert i eiendeler. ), gjeldsgrad, resultat per aksje (EPS-resultat per aksje (EPS) Resultat per aksje (EPS) er en nøkkelmåling som brukes til å bestemme den felles aksjonærens andel av selskapets fortjeneste. EPS måler hver felles aksjes overskudd), og mange andre. Analytikeren vil se etter trender og måle resultatene mot andre selskaper i samme bransje. Når du spørs genererer til kapitalen den er investert i eiendeler. ), gjeldsgrad, resultat per aksje (EPS-resultat per aksje (EPS) Resultat per aksje (EPS) er en nøkkelmåling som brukes til å bestemme den felles aksjonærens andel av selskapets fortjeneste. EPS måler hver felles aksjes overskudd), og mange andre. Analytikeren vil se etter trender og måle resultatene mot andre selskaper i samme bransje. Når du spørs genererer til kapitalen den er investert i eiendeler. ), gjeldsgrad, resultat per aksje (EPS-resultat per aksje (EPS) Resultat per aksje (EPS) er en nøkkelmåling som brukes til å bestemme den felles aksjonærens andel av selskapets fortjeneste. EPS måler hver felles aksjes overskudd), og mange andre. Analytikeren vil se etter trender og måle resultatene mot andre selskaper i samme bransje. Når du spørNår du spørNår du spørhva gjør en finansanalytiker , dette er en av de største komponentene!

# 4 Lag prognoser og anslag

Nå som historisk informasjon er analysert, er det på tide å lage prosjekter og prognoser om hvordan selskapet vil prestere i fremtiden. Det er både en kunst og en vitenskap for å forutsi hvordan et selskap vil prestere, og mange antagelser og til og med sprang av tro må gjøres. Vanlige prognosemetoder inkluderer regresjonsanalyse Regresjonsanalyse Regresjonsanalyse er et sett med statistiske metoder som brukes for estimering av sammenhenger mellom en avhengig variabel og en eller flere uavhengige variabler. Den kan brukes til å vurdere styrken i forholdet mellom variabler og for å modellere det fremtidige forholdet mellom dem. , veksthastigheter fra år til år, samt nedenfra og opp-og-ned-tilnærminger. Lær mer i Finance's Budgeting and Forecasting Course.

# 5 Utvikle anbefalinger

En god finansanalytiker er ikke bare god med tall, men genererer faktisk innsikt og anbefalinger om hvordan du kan forbedre en virksomhets virksomhet. Eksempler på nyttige anbefalinger og innsikt inkluderer måter å redusere kostnadene, muligheter til å øke inntektene Salgsinntekter Salgsinntektene er inntektene selskapet mottar fra salg av varer eller levering av tjenester. I regnskap kan begrepene "salg" og "inntekt" brukes, og blir ofte brukt om hverandre, for å bety det samme. Inntekt betyr ikke nødvendigvis mottatt kontanter. , måter å øke markedsandelen Total Addressable Market (TAM) Total Addressable Market (TAM), også referert til som totalt tilgjengelig marked, er den samlede inntektsmuligheten som er tilgjengelig for et produkt eller en tjeneste hvis, driftseffektivitet, kundetilfredshet og mye mer .Dette er det som virkelig skiller en finansanalytiker i verdensklasse Finansanalytiker i verdensklasse En finansanalytiker i verdensklasse har en unik kombinasjon av ferdigheter som gjør dem i stand til å ha en enorm positiv innvirkning på en organisasjon. Topp ferdigheter er å kunne analysere både kvantitative og kvalitative data, forstå detaljert og helhetstankegang, balansere enkelhet og kompleksitet fra resten. Disse anbefalingene vil bli presentert for administrerende direktør. En administrerende direktør, forkortelse for administrerende direktør, er den høyest rangerte personen i et selskap eller en organisasjon. Konsernsjefen er ansvarlig for den generelle suksessen til en organisasjon og for å ta ledelsesbeslutninger på toppnivå. Les en stillingsbeskrivelse, finansdirektøren Hva gjør en finansdirektør Hva gjør en økonomidirektør - CFOs jobb er å optimalisere selskapets økonomiske resultater, inkludert: rapportering,likviditet og avkastning. Innenfor andre ledere og / eller styret Styret Et styre er egentlig et panel av mennesker som velges for å representere aksjonærer. Hvert offentlig selskap er lovpålagt å installere et styre; ideelle organisasjoner og mange private selskaper - selv om det ikke er nødvendig - oppretter også et styre. .

# 6 Bygg Excel-modeller

For analytikere som arbeider med investeringsbank, aksjeforskning, bedriftsutvikling, finansiell planlegging og analyse (FP&A) og andre områder av bedriftsfinansiering, finansiell modellering Hva er finansiell modellering Finansiell modellering utføres i Excel for å forutsi selskapets økonomiske resultater. Oversikt over hva som er økonomisk modellering, hvordan og hvorfor bygge en modell. vil være en stor del av jobben. Disse modellene starter vanligvis med å knytte de tre regnskapene Hvordan de 3 regnskapene er knyttet sammen Hvordan er de tre regnskapene knyttet sammen? Vi forklarer hvordan du knytter de tre regnskapene sammen for økonomisk modellering og verdsettelse i Excel. Tilknytning av nettoinntekt og beholdt inntjening, PP&E, avskrivninger, investeringer, arbeidskapital, finansieringsaktiviteter,og kontantbalanse og deretter lagdeling på mer avanserte typer økonomiske modeller Typer av økonomiske modeller De vanligste typene av økonomiske modeller inkluderer: 3 uttalelsesmodell, DCF-modell, M & A-modell, LBO-modell, budsjettmodell. Oppdag de 10 beste typene, for eksempel diskontert kontantstrømanalyse (DCF-modeller DCF-modellmal Denne DCF-modellmalen gir deg et grunnlag for å bygge din egen rabatterte kontantstrømmodell med forskjellige forutsetninger. DCF Trinn 1 - Bygg en prognose Det første trinnet i DCF-modellprosessen er å lage en prognose for de tre regnskapene, basert på forutsetninger om hvordan virksomheten vil prestere i), interne planleggingsmodeller og mer arkane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.3 uttalelsesmodell, DCF-modell, M&A-modell, LBO-modell, budsjettmodell. Oppdag de 10 beste typene, for eksempel diskontert kontantstrømanalyse (DCF-modeller DCF-modellmal Denne DCF-modellmalen gir deg et grunnlag for å bygge din egen rabatterte kontantstrømmodell med forskjellige forutsetninger. DCF Trinn 1 - Bygg en prognose Det første trinnet i DCF-modellprosessen er å lage en prognose for de tre regnskapene, basert på forutsetninger om hvordan virksomheten vil prestere i), interne planleggingsmodeller og mer arkane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.3 uttalelsesmodell, DCF-modell, M&A-modell, LBO-modell, budsjettmodell. Oppdag de 10 beste typene, for eksempel diskontert kontantstrømanalyse (DCF-modeller DCF-modellmal Denne DCF-modellmalen gir deg et grunnlag for å bygge din egen rabatterte kontantstrømmodell med forskjellige forutsetninger. DCF Trinn 1 - Bygg en prognose Det første trinnet i DCF-modellprosessen er å lage en prognose for de tre regnskapene, basert på forutsetninger om hvordan virksomheten vil prestere i), interne planleggingsmodeller og mer arkane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.Oppdag de 10 beste typene, for eksempel diskontert kontantstrømanalyse (DCF-modeller DCF-modellmal Denne DCF-modellmalen gir deg et grunnlag for å bygge din egen rabatterte kontantstrømmodell med forskjellige forutsetninger. DCF Trinn 1 - Bygg en prognose Det første trinnet i DCF-modellprosessen er å lage en prognose for de tre regnskapene, basert på forutsetninger om hvordan virksomheten vil prestere i), interne planleggingsmodeller og mer arkane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.Oppdag de 10 beste typene, for eksempel diskontert kontantstrømanalyse (DCF-modeller DCF-modellmal Denne DCF-modellmalen gir deg et grunnlag for å bygge din egen rabatterte kontantstrømmodell med forskjellige forutsetninger. DCF Trinn 1 - Bygg en prognose Det første trinnet i DCF-modellprosessen er å lage en prognose for de tre regnskapene, basert på forutsetninger om hvordan virksomheten vil prestere i), interne planleggingsmodeller og mer arkane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.

Lær mer om disse i Finansielle modelleringskurs.

En dag i livet til en finansanalytiker - å bygge excel-modeller

Bilde fra Finance's Financial Analyst Courses.

# 7 Gjør presentasjoner

Når noen spør, hva gjør en finansanalytiker, vil svaret alltid inkludere noe å gjøre med presentasjoner (ofte i PowerPoint). Analysen som er fullført i Excel, må deretter gjøres om til diagrammer og grafer. Typer av grafer Topp 10 typer grafer for datapresentasjon du må bruke - eksempler, tips, formatering, hvordan du bruker disse forskjellige grafene for effektiv kommunikasjon og i presentasjoner. Last ned Excel-malen med søylediagram, linjediagram, sektordiagram, histogram, foss, spredningsdiagram, kombinasjonsgraf (søyler og linje), målerdiagram, som deretter kan settes inn i pitchbooks. banker for å selge produkter og tjenester, samt potensielle kunder. Hensikten med en pitchbook er å sikre en avtale med potensielle kunder. Det gir en oversikt over firmaet, inkludert historisk informasjon, økonomisk styrke,og tjenester tilgjengelig for potensielle kunder. og lederpresentasjoner. Lær mer i Finance's PowerPoint Presentations Course.

# 8 Generer rapporter

Interne rapporter og dashboards Dashboard Creation i Excel Denne guiden til dashboardoppretting i Excel vil lære deg hvordan du bygger et vakkert dashboard i Excel ved hjelp av datavisualiseringsteknikker fra proffene. In er en del av dagliglivet til en analytiker. Enten det er å presentere viktige ytelsesindikatorer (KPIs Key Performance Indicators (KPIs) Key Performance Indicators (KPIs) er beregninger som brukes til periodisk å spore og evaluere ytelsen til en organisasjon for å nå spesifikke mål. De brukes også til å måle den generelle et selskap) eller spore faktiske mot budsjetterte resultater, det er viktig for selskapet eller klienten at informasjonen skal presenteres tydelig, rettidig, lett å forstå, nøyaktig og innsiktsfull. For å lære mer, sjekk ut Finance Dashboards Course.

Typer finansanalytikere

Nedenfor er en liste over de vanligste typene finansanalytikere:

  • Investeringsbankanalytiker
  • Aksjeforskning Aksjeforskningsoversikt Aksjeforskere er ansvarlige for å produsere analyser, anbefalinger og rapporter om investeringsmuligheter som investeringsbanker, institusjoner eller deres kunder kan være interessert i. Aksjeforskningsavdelingen er en gruppe analytikere og tilknyttede selskaper. Denne oversikten over egenkapitalforskning veileder analytiker
  • Treasury analytiker
  • Finansiell planlegging og analyse (FP&A) FP&A Rolle Rollen Financial Planning & Analysis (FP&A) får større betydning i dag ettersom den hjelper til med å få fram avgjørende analyser av forretningsytelsen. En FP & A-rolle er ikke lenger begrenset til ledelsesrapportering, men det krever også mye forretningsinnsikt slik at toppledelsesanalytikeren
  • Private equity analytiker
  • Bedriftsutvikling Bedriftsutvikling Bedriftsutvikling er gruppen i et selskap som er ansvarlig for strategiske beslutninger for å vokse og omstrukturere sin virksomhet, etablere strategiske partnerskap, engasjere seg i fusjoner og oppkjøp (M&A) og / eller oppnå organisatorisk fortreffelighet. Corp Dev forfølger også muligheter som utnytter verdien av selskapets forretningsplattform. analytiker

En dag i livet til en finansanalytiker

Nedenfor er et eksempel på en dag i livet til en finansanalytiker som jobber i et selskap i FP & A-teamet:

7:00 - Hjem, sjekk telefon og e-post for viktige meldinger før du gjør deg klar til jobb og pendler til kontoret.

8:30 - Ankom kontoret, svar på presserende e-post, følg opp eventuelle utestående varer fra forrige dag.

9:00 - Finansgruppemøte for å diskutere endringer som må gjøres i budsjettmodellen for 4. kvartal 2018, inkludert oppdateringer av forutsetninger og endringer i prognosen.

10:00 - Arbeidet med budsjettmodellen og gjort alle oppdateringer og endringer som ble diskutert i møtet.

12:30 - Plukk opp lunsj fra en nærliggende delikatesseforretning og spis tilbake ved pulten mens du får med deg økonomiske nyheter og videoer på Bloomberg.com.

13:30 - Begynn å jobbe med den oppdaterte versjonen av Q4-tavlepresentasjonen, inkludert oppdateringer av PPT-lysbilder og grafer i Excel.

16:30 - Sirkel opp med leder og gjennomgå endringer i budsjettmodellen samt styrepresentasjonen.

17:30 - Ta seg av noen personlige ærend og svare på e-post fra venner.

18:00 - Fullfør endringene fra 16:30 møte med lederen og avslutt Excel-modellen og PPT-presentasjonen.

19.00 - Gå ut av kontoret og møte en venn til middag eller dra hjem.

Merk: en dag i livet kan variere betydelig avhengig av bransje, by og bestemt dag. Ovennevnte er ment å representere en gjennomsnittlig dag for en bedriftsanalytiker. Andre typer analytikere, som de som er i investeringsbank Investment Investment Banking, er divisjonen av en bank eller finansinstitusjon som betjener myndigheter, selskaper og institusjoner ved å tilby rådgivningstjenester (kapitalanskaffelse) og fusjoner og oppkjøp (M&A). Investeringsbanker fungerer som mellomledd, vil jobbe mye lengre timer.

Tilleggsressurser

Takk for at du leser denne veiledningen for bedre å forstå hva en finansanalytiker gjør . Finance er den offisielle leverandøren av Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-sertifisering Bli med på 350 600 studenter som jobber for selskaper som Amazon, JP Morgan og Ferrari-sertifiseringsprogram, designet for å hjelpe alle i den rollen til å bli verdensklasse på deres jobb. Ytterligere ressurser for å hjelpe deg på vei inkluderer:

  • Gratis guide for finansiell modellering Gratis guide for økonomisk modellering Denne guiden for finansiell modellering dekker Excel-tips og beste praksis om antakelser, drivere, prognoser, kobling av de tre uttalelsene, DCF-analyse, mer
  • Finansintervju Spørsmål Finansintervju Spørsmål Finansintervju spørsmål og svar. Denne listen inneholder de vanligste og hyppigste intervjuspørsmålene og svarene for økonomijobber og karrierer. Det er to hovedkategorier som er atferdsmessige og tekniske
  • Guide for økonomilønn Lønnveiledning I denne lønnsguiden for finans dekker vi flere finansjobber og deres tilsvarende midtpunktslønn for 2018. Uansett bransje er det vanskelig å finne en god økonomiprofessor. Konkurransen om å ansette og beholde topptalenter innen finans og regnskap er fortsatt tøff.
  • Interaktivt karrierekart

Siste innlegg